Versija 1.2, galioja nuo 2023 liepos 4 d.
Prieš pradėdami naudoti paslaugas ir investuoti, perskaitykite šį dokumentą ir atidžiai įvertinkite savo individualią situaciją, susijusią su finansine padėtimi, investavimo tikslais, tolerancija rizikai ir kt. Jei reikia, apsvarstykite galimybę pasikonsultuoti su profesionaliu patarėju, kad geriau suprastumėte su investavimu susijusią riziką.
Visus investicinius sprendimus dėl sandorių su finansinėmis priemonėmis priimate naudodamiesi mūsų paslaugomis savo nuožiūra ir rizika. Fundvest neteikia jokių investavimo rekomendacijų ir neteikia jokių investavimo patarimų. Visa mūsų interneto svetainėje, socialinės žiniasklaidos kanaluose ir programėlėje pateikiama informacija yra tik informacinio pobūdžio ir negali būti laikoma patarimu ar rekomendacija.
Bendrovė Fundvest savo klientams neteikia mokesčių, apskaitos ar teisinių konsultacijų, todėl visiems investuotojams patariama konsultuotis su profesionaliais patarėjais dėl bet kokių galimų įsipareigojimų.
Šį dokumentą parengė UAB Fundvest, kuri yra Lietuvoje įsteigta įmonė, turinti Lietuvos banko išduotą finansų maklerio įmonės licenciją. Jame pateikiama informacija apie finansinių priemonių, į kurias galite (galėsite) investuoti naudodamiesi mūsų paslaugomis, pobūdį ir riziką. Joje gali būti paaiškinta ne visa rizika ir neaišku, kaip konkreti rizika gali paveikti jus asmeniškai arba jūsų atstovaujamą įmonę. Jei abejojate, ar mūsų paslaugos ir konkrečios finansinės priemonės yra tinkamos jums arba jūsų atstovaujamai įmonei, kreipkitės į specialistą.
Investavimas visada susijęs su rizika, kuri gali lemti finansinius nuostolius. Taip gali atsitikti, nes jūsų įsigytų finansinių priemonių vertė gali sumažėti, todėl grąža gali būti neigiama, o sandoris gali būti nuostolingas arba net visai bevertis. Primygtinai raginame įvertinti finansinių priemonių savybes ir su jomis susijusią riziką, atsižvelgiant bent jau į toliau išvardytus veiksnius, susijusius su jumis asmeniškai arba jūsų atstovaujama įmone, bet ne tik į juos:
- finansinę padėtį,
- ankstesnę investavimo patirtį,
- investavimo tikslus,
- investavimo laikotarpį.
Neturėtumėte investuoti, jei nesuprantate konkrečios finansinės priemonės pobūdžio ir jums gresiančios finansinių nuostolių rizikos masto.
Naudodamiesi mūsų investavimo platforma, galite investuoti į šias finansines priemones:
Akcijos (akcijos): Įmonių nuosavybės vienetai. Akcijų, kuriomis prekiaujama vertybinių popierių biržose (pvz., Niujorko vertybinių popierių biržoje), galima įsigyti per mūsų platformą. Jei akcijas išleidusi bendrovė (emitentas) uždirba pelno, dalis pelno gali būti paskirstyta akcijų savininkams (akcininkams) dividendų forma. Išleistų akcijų vertė tiesiogiai susijusi su pagrindinės bendrovės būkle.
ETF (fondai, kuriais prekiaujama biržoje): Kolektyvinio investavimo fondai, kuriais prekiaujama vertybinių popierių biržose. Jie gali būti sudaryti iš įvairių turto klasių, pavyzdžiui, akcijų, obligacijų ir t. t., taip užtikrinant didesnį diversifikavimą ir galimai mažesnę investavimo riziką. ETF valdo profesionalios investicijų valdymo įmonės.
Dalinės akcijos (en. Fractional shares): Akcijos dalis, sudaranti mažiau nei vieną visą bendrovių nuosavybės dalį (akciją). Paprastai savininkai turi teisę gauti dividendus ir balsavimo teisę, atitinkančią jiems priklausančią akcijų (dalių) dalį.
Investuodami į bet kurią iš pirmiau išvardytų priemonių, jūs arba jūsų atstovaujama bendrovė rizikuojate neatgauti tos pačios sumos, kurią investavote iš pradžių. Be to, prašome atsižvelgti į kitas rizikas, kurios išvardintos toliau.
Sandorio šalies rizika – rizika, kad galite patirti nuostolių, jei sandorio šalis, neįvykdys savo finansinių įsipareigojimų. Pvz. bendrovė neišmokės dividendų.
Valstybės rizika – rizika, kad finansinės priemonės vertė gali pasikeisti dėl įvykių ar pokyčių konkrečioje šalyje ar regione.
Informacijos rizika – rizika, kad galite priimti sprendimą neturėdami išsamios informacijos apie finansinę priemonę arba kai informacija jums neprieinama.
Palūkanų normos rizika – rizika, kad finansinės priemonės rinkos vertė reikšmingai pasikeis dėl palūkanų normų pokyčių (ypač taikoma obligacijoms ir obligacijomis pagrįstiems ETF).
Teisinė rizika – rizika, kad finansinės priemonės praras vertę arba patirs papildomų išlaidų dėl teisinių apribojimų.
Likvidumo rizika – rizika, kad finansinės priemonės nebus galima įsigyti ar parduoti be didelių papildomų išlaidų dėl likvidumo trūkumo rinkoje. Vienas iš likvidumo rizikos vertinimo būdų (tinkantis ne visais atvejais) yra tirti įvertinti tarp geriausios pirkimo ir geriausios pardavimo kainos absoliučiais dydžiais arba procentais nuo paskutinės parduotos kainos. Reikėtų pabrėžti, kad dalinių akcijų (dalių) atveju likvidumo rizika yra didesnė negu akcijų arba ETF atveju.
Rinkos rizika – rizika, dažnai vadinama “sistemine rizika”, yra kainų pokyčių rizika, kurią lemia bendri atitinkamų finansų rinkų rezultatai.
Kainos rizika – tai atitinkamos finansinės priemonės kainos pokyčių rizika.
Akcijoms (akcijoms) būdingos visos pirmiau paminėtos bendrosios rizikos, taip pat tam tikros akcijoms būdingos rizikos, pvz:
Reitingo rizika – rizika, kad biržoje kotiruojamos akcijos vertė gali pasikeisti dėl vienos iš reitingų agentūrų suteikto kredito reitingo pasikeitimo.
Susijungimo ir įsigijimo rizika – rizika, kad bendrovė gali būti įsigyta arba susijungti, dėl to kliento nuosavybė į biržos prekybos sąrašus įtrauktoje bendrovėje gali būti nupirkta pagal paskelbtas sąlygas.
ETF patiria pirmiau minėtą bendrąją riziką, taip pat tam tikrą specifinę riziką, pvz:
Uždarymo rizika – rizika, kad fondų valdymo įmonė gali nuspręsti likviduoti ETF arba sujungti juos su kitu listinguojamu arba nelistinguojamu produktu.
Valdymo mokesčio rizika – rizika, kad fondo valdymo įmonė gali pakeisti valdymo mokestį, taikomą valdant fondą.
Dalinėms akcijoms (akcijoms) būdinga pirmiau minėta bendroji rizika, taip pat tokia rizika, kaip, pvz:
Dalinių akcijų (dalių) rizika – be rizikų, būdingų akcijoms, yra rizika, kad kai kuriais atvejais gali būti apribota teisė gauti dividendus ir balsavimo teisė. Taip pat, padidinta likvidumo rizika.