fbpx

Fundvest

In English

Key information about protection of liabilities to investors

Version 1.0

Liabilities of Fundvest UAB to investors are insured

Fundvest UAB is a member of liabilities to investors insurance system of the Republic of Lithuania. State enterprise „Indėlių ir investicijų draudimas“ (hereinafter – the Insurance company) ensures obligations to investors in accordance with the procedure and conditions set in the Law on deposit and obligations to investors insurance of the Republic of Lithuania (hereinaftert – the Law).

Liabilities to investors insurance amount (protection threshold)

Up to 22 000 euros

Liabilities to investors insurance benefit payment currency

Euros (euro cents accuracy – to two decimal positions and rounded according to the mathematical rules for rounding numbers).

Object of the insurance of liabilities to investors

The object of the insurance of liabilities to investors is the financial instruments, regardless of the currency in which they are denominated, and/or money in all currencies that belong to the investor.

Term of payment of the benefit of insurance of liabilities to investors

Within 3 months from the date of the insured event. In exceptional circumstances, the council of the Insurance company, in agreement with the supervisory authority, may extend this term for a maximum of 3 months.

Cases where liabilities to investors are not insured

Investment risk is not the object of liabilities to investors insurance (investment risk is the probability of incurring losses due to the fact that the investment will not yield profit or lose value). Liabilities to the following investors are not covered by liabilities to investors insurance:

  1. the Bank of Lithuania;
  2. credit institutions;
  3. financial brokerage companies;
  4. financial institutions;
  5. insurance companies and reinsurance companies, insurance companies and reinsurance companies established in other member states and third countries;
  6. pension funds;
  7. collective investment entities.

Cases where there are limitations on benefits of liabilities to investors insurance

The payment of the insurance benefit to investors or other persons who have the right to claim the insurance benefit specified in Paragraph 6 of Article 23 of the Law, who have been accused of money laundering and/or terrorist financing may be postponed until the final court decision.Liabilities to investors insurance benefits are not paid to:

  1. the Bank of Lithuania, credit institutions, financial brokerage companies, financial institutions, insurance companies and reinsurance companies operating in accordance with the Law on Insurance of the Republic of Lithuania, pension funds, collective investment entities;
  2. investors who have been convicted in a criminal case for money laundering and/or terrorist financing due to the legality of acquiring financial instruments and/or money held by them and/or on their behalf;
  3. heads of the administration, members of the council (supervisory board) and the board of the participant of liabilities to investors insurance system, persons who have at least 5 percent of the share capital of the participant of liabilities to investors insurance system, persons performing an independent audit of the participant of liabilities to investors insurance system (those who have completed the audit not more than one year before the date of the insured event of liabilities to investors);
  4. close relatives and third parties acting on behalf of the persons specified in point 3.

Clarification of which circumstances and claims the respective deposit and liability insurance schemes for investors apply

Claims expressed in financial instruments are always covered only by the protection of the insurance system of liabilities to investors. The money of the clients (investors) of the financial brokerage company, which the financial brokerage company owes to the investor and which is held for the benefit of the client (investor) while using the investment services provided by the financial brokerage company, and the money of clients (investors) received from the sale of financial instruments belonging to the client (investor), which the client (investor) transferred (entrusted) to the financial brokerage company using the investment services provided by it, are considered liabilities to investors and such funds are not covered by deposit insurance, but by the protection of the insurance system of liabilities to investors.

Examples of circumstances and claims that are not covered by the liabilities to investors insurance system

The liabilities to investors insurance system does not apply, for example, in cases where the value of financial instruments decreases or the issuer of financial instruments does not redeem the issued financial instruments.

Other information about the terms and conditions of insurance of liabilities to investors, the conditions and procedure for the payment of nsurance benefits

The benefit of liabilities to investors insurance is calculated and paid by the Insurance Company, based on the data as of the date of insured event about the investors, liabilities to investors and the additionally insured amounts of liabilities to investors, also the data provided by the participant of the liabilities to investors insurance system about the market value of the securities that belong to the investor on the date of the insured event.

When calculating the amount of the insurance benefit, all financial instruments and money that belong to the same investor (including branches, representative offices, other structural units of an investor which is a legal entity or other organization) and which the participant of the liabilities to investors insurance system is unable to return to the investor are accumulated, but the amount of the total insurance benefit for one investor does not exceed 22 000 euros. If a group of persons had claim rights to money and/or financial instruments according to contracts (joint investment), each person of the group is considered an investor and financial instruments and money are divided into equal parts for each of them, unless contracts from which the claim rights arise or court decisions specify otherwise.

If according to the contract an investor manages money and/or financial instruments belonging to other persons, the person who has the right to claim insurance benefit is the person who owns the money and/or financial instruments on the basis of property, trust or other grounds and who is known or can be identified until the date of the insured event. If the money and/or financial instruments belong to several persons, the financial instruments and money are divided to each of them according to the share determined in the contracts from which the claim rights arise. This provision does not apply to a management company when it manages collective investment entities and pension funds. The size of the insurance benefit is calculated based on the market value of the investor’s financial instruments on the date of the insured event. For liabilities to investors in foreign currency, the amount of the insurance benefit is calculated according to the reference exchange rate of euro to foreign currency last published by the European Central Bank on the date of the insured event, and when the exchange rate of euro to foreign currency is not published by the European Central Bank, according to the reference exchange rate of euro to foreign currency last published by the Bank of Lithuania.

The right of an investor to receive an insurance benefit is valid for 5 years from the date of the insured event. Disputes regarding the right to the insurance benefit are resolved by courts of general competence in accordance with the procedure established by law.

A person to whom insurance benefit was paid unlawfully or by mistake must return it to the Liabilities to Investors Insurance Fund. The right of the Liabilities to Investors Insurance Fund to demand the return of an unlawfully or mistakenly paid benefit is valid for 5 years from the date of payment of the benefit. Refunded or court awarded amounts are credited to the Liabilities to Investors Insurance Fund. Insurance benefits are paid without requiring the investor to submit an application to the Insurance Company. The Insurance Company publicly informs investors about the insured event and the procedure for payment of insurance benefits during the term of paying insurance benefit, and also provides this information on its website.

More information

State enterprise „Indėlių ir investicijų draudimas“

Website: www.iidraudimas.lt

Address: Algirdo str. 31, Vilnius, LT-03219

Phone: +370 5 2135657 or +370 699 47570

Email: idf@idf.lt

Notes:

The amount of insurance for the additionally insured liabilities to the investor is equal to the difference between the amount of liabilities to the investor and the amount that is paid to the investor in accordance with the legislation of a member state or a third country, but the amount of insurance of liabilities to the investor cannot exceed the amount determined in paragraph 1 of Article 21 of the Law. Obligations assumed by branches of third-country banks, branches of third-country financial brokerage companies and branches of third-country management companies established in the Republic of Lithuania to investors, which are not insured (compensated) or otherwise secured in accordance with the legislation of a third country, must be insured in accordance with the Law. Investor acquires the right to an insurance benefit from the date of the insured event. Investor acquires the right to an insurance benefit in the event that the participant of the insurance system cannot fulfill the following obligations to the investor assumed in accordance with legislation or contracts:

  1. to return to the investor the money that the participant of the insurance system owes to the investor and which is considered for the benefit of the investor while using the investment services provided by the participant of the insurance system;
  2. to return financial instruments belonging to the investor and held, administered or managed on his behalf, transferred (entrusted) to the participant of the insurance system while using the investment services provided by the participant.

Lietuviškai

Pagrindinė informacija apie įsipareigojimų investuotojams apsaugą

Versija 1.1 Galioja nuo 2024-01-01

Fundvest UAB įsipareigojimai investuotojams yra draudžiami

Fundvest UAB yra Lietuvos Respublikos įsipareigojimų investuotojams draudimo sistemos dalyvis. Draudimo įmonė – viešoji įstaiga „Indėlių ir investicijų draudimas“ Lietuvos Respublikos indėlių ir įsipareigojimų investuotojams draudimo įstatymo nustatyta tvarka ir sąlygomis draudžia įsipareigojimus investuotojams.

Įsipareigojimų investuotojui draudimo suma (apsaugos riba)

Iki 22 000 eurų

Įsipareigojimų investuotojams draudimo išmokos išmokėjimo valiuta

Eurai (euro centų tikslumu – dviejų skaitmenų po kablelio tikslumu ir apvalinama pagal matematines skaičių apvalinimo taisykles).

Įsipareigojimų investuotojams draudimo objektas

Įsipareigojimų investuotojams draudimo objektas yra investuotojo finansinės priemonės, nesvarbu, kokia valiuta jos yra išreikštos, ir (arba) pinigai visomis valiutomis.

Įsipareigojimų investuotojams draudimo išmokos terminas

Per 3 mėnesius nuo įsipareigojimų investuotojui draudžiamojo įvykio dienos. Draudimo įmonės taryba išskirtinėmis aplinkybėmis, suderinusi su priežiūros institucija, gali pratęsti šį terminą ne ilgiau kaip 3 mėnesiams.

Atvejai, kai įsipareigojimai investuotojams nėra draudžiami

Įsipareigojimų investuotojams draudimo objektas nėra investavimo rizika (investavimo rizika – tikimybė patirti nuostolių dėl to, kad investicija neduos pelno arba praras vertę). Įsipareigojimų investuotojams draudimo objektas nėra įsipareigojimai šiems investuotojams:

  1. Lietuvos bankui;
  2. kredito įstaigoms;
  3. finansų maklerio įmonėms;
  4. finansų įstaigoms;
  5. draudimo įmonėms ir perdraudimo įmonėms, kitose valstybėse narėse ir trečiosiose valstybėse įsteigtoms draudimo įmonėms ir perdraudimo įmonėms;
  6. pensijų fondams;
  7. kolektyvinio investavimo subjektams.

Atvejai, kai yra taikomi įsipareigojimai investuotojams draudimo išmokų apribojimai

Įsipareigojimų investuotojams draudimo išmokos išmokėjimas gali būti atidedamas investuotojams ar kitiems Įstatymo 23 straipsnio 6 dalyje nurodytiems reikalavimo į įsipareigojimų investuotojams draudimo išmoką teisę turintiems asmenims, kuriems dėl jiems priklausančių ir (ar) jų vardu laikomų pinigų ir (arba) finansinių priemonių įsigijimo teisėtumo pareikštas kaltinimas dėl pinigų plovimo ir (ar) teroristų finansavimo, – iki galutinio teismo sprendimo priėmimo. Įsipareigojimų investuotojams draudimo išmokos nemokamos:

  1. Lietuvos bankui; kredito įstaigoms; finansų maklerio įmonėms; finansų įstaigoms; pagal Lietuvos Respublikos draudimo įstatymą veikiančioms draudimo įmonėms ir perdraudimo įmonėms; pensijų fondams; kolektyvinio investavimo subjektams;
  2. investuotojams, kuriems dėl jiems priklausančių ir (ar) jų vardu laikomų finansinių priemonių ir (arba) pinigų įsigijimo teisėtumo priimtas apkaltinamasis nuosprendis baudžiamojoje byloje dėl pinigų plovimo ir (ar) teroristų finansavimo;
  3. įsipareigojimų investuotojams draudimo sistemos dalyvio administracijos vadovams, tarybos (stebėtojų tarybos) ir valdybos nariams, asmenims, turintiems ne mažesnę kaip 5 procentų įsipareigojimų investuotojams draudimo sistemos dalyvio akcinio kapitalo dalį, asmenims, atliekantiems nepriklausomą įsipareigojimų investuotojams draudimo sistemos dalyvio auditą (atlikusiems auditą ne daugiau kaip prieš vienus metus iki įsipareigojimų investuotojams draudžiamojo įvykio dienos);
  4. artimiesiems giminaičiams ir tretiesiems asmenims, veikiantiems 3 punkte nurodytų asmenų vardu.

Paaiškinimas, kokiomis aplinkybėmis ir kokiems reikalavimams taikomos atitinkamos indėlių ir įsipareigojimų investuotojams draudimo sistemos

Reikalavimams išreikštiems finansinėmis priemonėmis visuomet taikoma tik įsipareigojimų investuotojams draudimo sistemos apsauga.

Finansų maklerio įmonės klientų (investuotojų) pinigus, kuriuos finansų maklerio įmonė yra skolinga investuotojui ir kurie laikomi kliento (investuotojo) naudai jam naudojantis finansų maklerio įmonės teikiamomis investicinėmis paslaugomis ir klientų (investuotojų) pinigus, gautus pardavus klientui (investuotojui) priklausančias finansines priemones, kurias klientas (investuotojas) perdavė (patikėjo) finansų maklerio įmonei naudojantis jos teikiamomis investicinėmis paslaugomis , laikytini įsipareigojimais investuotojams ir tokioms lėšoms taikomas ne indėlių draudimo, o įsipareigojimų investuotojams draudimo sistemos apsauga.

Aplinkybių ir reikalavimų, kuriems įsipareigojimų investuotojams draudimo sistema netaikoma, pavyzdžiai

Įsipareigojimų investuotojams draudimo sistema netaikoma tokiais atvejais, kai, pavyzdžiui, sumažėja finansinių priemonių vertė ar finansinių priemonių emitentas neišperka išleistų finansinių priemonių.

Kita informacija apie įsipareigojimų investuotojams draudimo sąlygas, draudimo išmokų išmokėjimo sąlygas ir tvarką.

Įsipareigojimų investuotojams draudimo išmoką apskaičiuoja ir moka Draudimo įmonė, remdamasi įsipareigojimų investuotojams draudimo sistemos dalyvio įsipareigojimų investuotojui draudžiamojo įvykio dienos duomenimis apie investuotojus, jų įsipareigojimus investuotojams ir apie papildomai draudžiamas įsipareigojimų investuotojams sumas bei įsipareigojimų investuotojams draudimo sistemos dalyvio perduotais duomenimis apie investuotojo vertybinių popierių rinkos vertę, buvusią įsipareigojimų investuotojams draudžiamojo įvykio dieną.

Apskaičiuojant įsipareigojimų investuotojams draudimo išmokos sumą, susumuojamos visos vieno investuotojo (įskaitant investuotojo juridinio asmens ar kitos organizacijos filialus, atstovybes, kitus struktūrinius padalinius) finansinės priemonės ir pinigai, kurių įsipareigojimų investuotojams draudimo sistemos dalyvis nesugeba grąžinti investuotojui, tačiau bendra vienam investuotojui įsipareigojimų investuotojams draudimo išmokos suma yra ne didesnė, negu 22 000 eurų.

Jeigu reikalavimo teises į pinigus ir (arba) finansines priemones pagal sutartis turėjo asmenų grupė (bendra investicija), kiekvienas jos asmuo laikomas investuotoju ir finansinės priemonės ir pinigai padalijami kiekvienam iš jų lygiomis dalimis, jeigu sutartyse, iš kurių atsiranda reikalavimo teisės, ar teismų sprendimuose nenustatyta kitaip.

Jeigu investuotojas pagal sutartį tvarko kitiems asmenims priklausančius pinigus ir (arba) finansines priemones, tai reikalavimo teisę į draudimo išmoką įgyja tas asmuo, kuriam nuosavybės, patikėjimo teise ar kitais pagrindais priklauso pinigai ir (arba) finansinės priemonės ir kuris yra žinomas arba gali būti nustatytas iki įsipareigojimų investuotojams draudžiamojo įvykio dienos. Jeigu pinigai ir (arba) finansinės priemonės priklauso keliems asmenims, finansinės priemonės ir pinigai padalijami kiekvienam iš jų pagal sutartyse, iš kurių atsiranda reikalavimo teisės, nustatytą dalį. Ši nuostata netaikoma valdymo įmonei, kai ji valdo kolektyvinio investavimo subjektus ir pensijų fondus.

Įsipareigojimų investuotojams draudimo išmokos dydis skaičiuojamas pagal investuotojo finansinių priemonių rinkos vertę, buvusią įsipareigojimų investuotojams draudžiamojo įvykio dieną. Už įsipareigojimus investuotojams užsienio valiuta įsipareigojimų investuotojams draudimo išmokos suma apskaičiuojama pagal įsipareigojimų investuotojams draudžiamojo įvykio dieną Europos Centrinio Banko paskutinį paskelbtą orientacinį euro ir užsienio valiutos santykį, o kai euro ir užsienio valiutos santykio Europos Centrinis Bankas neskelbia, – pagal Lietuvos banko paskutinį paskelbtą orientacinį euro ir užsienio valiutos santykį.

Investuotojo teisė gauti įsipareigojimų investuotojams draudimo išmoką galioja 5 metus nuo įsipareigojimų investuotojui draudžiamojo įvykio dienos. Ginčus dėl investuotojo teisės į įsipareigojimų investuotojams draudimo išmoką sprendžia bendrosios kompetencijos teismai įstatymų nustatyta tvarka.

Asmuo, kuriam įsipareigojimų investuotojams draudimo išmoka išmokėta neteisėtai arba per klaidą, privalo ją grąžinti Įsipareigojimų investuotojams draudimo fondui. Įsipareigojimų investuotojams draudimo fondo teisė reikalauti grąžinti neteisėtai arba per klaidą išmokėtą įsipareigojimų investuotojams draudimo išmoką galioja 5 metus nuo įsipareigojimų investuotojams draudimo išmokos išmokėjimo dienos. Grąžintos arba priteistos sumos įskaitomos į Įsipareigojimų investuotojams draudimo fondą.

Įsipareigojimų investuotojams draudimo išmokos išmokamos nereikalaujant investuotojo pateikti prašymą Draudimo įmonei. Draudimo įmonė per įsipareigojimų investuotojams draudimo išmokos terminus viešai informuoja investuotojus apie įvykusį įsipareigojimų investuotojams draudžiamąjį įvykį ir įsipareigojimų investuotojams draudimo išmokų išmokėjimo tvarką, taip pat šią informaciją pateikia savo interneto svetainėje.

Daugiau informacijos

Viešoji įstaiga „Indėlių ir investicijų draudimas“

Interneto svetainė: www.iidraudimas.lt

Adresas: Algirdo g. 31, Vilnius, LT-03219

Telefonas: 8 5 2135657 arba 8 699 47570

El. pašto adresas: idf@idf.lt

Pastabos:

  1. Papildomai draudžiamų įsipareigojimų investuotojui draudimo suma lygi įsipareigojimų investuotojui sumos ir sumos, kuri išmokama investuotojui pagal valstybės narės ar trečiosios valstybės teisės aktus, skirtumui, tačiau įsipareigojimų investuotojui draudimo suma negali viršyti 22 000 eurų.
  2. Lietuvos Respublikoje įsteigtų trečiosios valstybės banko filialų, trečiosios valstybės finansų maklerio įmonių filialų ir trečiosios valstybės valdymo įmonių filialų prisiimti įsipareigojimai investuotojams, kurie nedraudžiami (nekompensuojami) arba kitaip neužtikrinamas jų saugumas pagal trečiosios valstybės teisės aktus, turi būti draudžiami pagal Indėlių ir įsipareigojimų investuotojams draudimo įstatymą.
  3. Investuotojas įgyja teisę į įsipareigojimų investuotojams draudimo išmoką nuo įsipareigojimų investuotojams draudžiamojo įvykio dienos.
  4. Investuotojas įgyja teisę į įsipareigojimų investuotojams draudimo išmoką tokiu atveju, kai įsipareigojimų investuotojams draudimo sistemos dalyvis negali įvykdyti pagal teisės aktus ar sutartis prisiimtų šių įsipareigojimų investuotojui:
  1. grąžinti investuotojui pinigus, kuriuos įsipareigojimų investuotojams draudimo sistemos dalyvis yra skolingas investuotojui ir kurie laikomi investuotojo naudai jam naudojantis įsipareigojimų investuotojams draudimo sistemos dalyvio teikiamomis investicinėmis paslaugomis;
  2. grąžinti investuotojui priklausančias ir jo vardu laikomas, tvarkomas ar valdomas finansines priemones, perduotas (patikėtas) įsipareigojimų investuotojams draudimo sistemos dalyviui naudojantis jo teikiamomis investicinėmis paslaugomis.

Latviski

Galvenā informācija ieguldītājiem par saistību apdrošināšanu

Versija 1.0

Fundvest UAB saistības pret investoriem ir apdrošinātas

Fundvest UAB ir Lietuvas Republikas saistību pret ieguldītājiem apdrošināšanas sistēmas dalībnieks. Valsts uzņēmums “Indėlių ir investicijų draudimas” (turpmāk – Apdrošināšanas sabiedrība) nodrošina saistības pret ieguldītājiem saskaņā ar Lietuvas Republikas likumā “Par noguldījumu un saistību pret ieguldītājiem apdrošināšanu” (turpmāk – Likums) noteikto kārtību un nosacījumiem.

Saistības pret ieguldītājiem apdrošināšanas summa (aizsardzības slieksnis)

Līdz 22 000 eiro

Saistības pret ieguldītājiem apdrošināšanas pabalstu maksājumu valūta

Eiro (eiro centu precizitāte – līdz diviem cipariem aiz komata, noapaļojot saskaņā ar matemātiskajiem skaitļu noapaļošanas noteikumiem).

Saistību pret ieguldītājiem apdrošināšanas objekts

Saistību pret ieguldītājiem apdrošināšanas objekts ir finanšu instrumenti neatkarīgi no valūtas, kurā tie ir denominēti, un/vai nauda visās valūtās, kas pieder ieguldītājam.

Saistību apdrošināšanas atlīdzības izmaksas termiņš ieguldītājiem

3 mēnešu laikā no apdrošināšanas gadījuma iestāšanās dienas. Izņēmuma gadījumos Apdrošināšanas sabiedrības padome, vienojoties ar uzraudzības iestādi, var pagarināt šo termiņu, bet ne ilgāk kā par 3 mēnešiem.

Gadījumi, kad saistības pret ieguldītājiem nav apdrošinātas

Ieguldījumu risks nav saistību pret ieguldītājiem apdrošināšanas objekts (ieguldījumu risks ir varbūtība ciest zaudējumus sakarā ar to, ka ieguldījums nedos peļņu vai zaudēs vērtību).

Saistības pret šādiem ieguldītājiem nav apdrošinātas:

  1. Lietuvas Banka;
  2. kredītiestādes;
  3. finanšu brokeru sabiedrības;
  4. finanšu iestādes;
  5. apdrošināšanas sabiedrības un pārapdrošināšanas sabiedrības, apdrošināšanas sabiedrības un pārapdrošināšanas sabiedrības, kas reģistrētas citās dalībvalstīs un trešās valstīs;
  6. pensiju fondi;
  7. kolektīvo ieguldījumu uzņēmumi.

Gadījumi, kad pastāv ierobežojumi attiecībā uz ieguldītāju apdrošināšanas saistībām

Apdrošināšanas atlīdzības izmaksa ieguldītājiem vai citām personām, kurām ir tiesības pieprasīt likuma 23. panta sestajā daļā noteikto apdrošināšanas atlīdzību un kuras ir apsūdzētas noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijā un/vai terorisma finansēšanā, var tikt atlikta līdz tiesas galīgā lēmuma pieņemšanai.

Saistību pret ieguldītājiem apdrošināšanas atlīdzības netiek izmaksātas:

  1. Lietuvas Bankai, kredītiestādēm, finanšu brokeru sabiedrībām, finanšu iestādēm, apdrošināšanas sabiedrībām un pārapdrošināšanas sabiedrībām, kas darbojas saskaņā ar Lietuvas Republikas Apdrošināšanas likumu, pensiju fondiem, kolektīvo ieguldījumu uzņēmumiem;
  2. ieguldītājiem, kuri ir notiesāti krimināllietā par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu un/vai teroristu finansēšanu, saistībā ar viņu un/vai viņu vārdā turēto finanšu instrumentu un/vai naudas iegādes likumību;
  3. saistību pret ieguldītājiem apdrošināšanas sistēmas dalībnieka administrācijas vadītājiem, padomes (uzraudzības padomes) un valdes locekļiem, personām, kurām pieder vismaz 5 procenti no saistību pret ieguldītājiem apdrošināšanas sistēmas dalībnieka pamatkapitāla, personām, kas veic saistību pret ieguldītājiem apdrošināšanas sistēmas dalībnieka neatkarīgu revīziju (personām, kas revīziju veikušas ne agrāk kā gadu pirms saistību pret ieguldītājiem apdrošināšanas gadījuma iestāšanās dienas);
  4. tuviem radiniekiem un trešām personām, kas darbojas 3. punktā minēto personu vārdā.

Skaidrojums par to, kādos apstākļos un kādiem prasījumiem piemērojamas attiecīgās noguldījumu un atbildības apdrošināšanas shēmas ieguldītājiem.

Prasības, kas izteiktas finanšu instrumentos, vienmēr sedz tikai saistību pret ieguldītājiem apdrošināšanas sistēmas aizsardzība.

Finanšu brokeru sabiedrības klientu (ieguldītāju) naudas līdzekļi, kurus finanšu brokeru sabiedrība ir parādā ieguldītājam un kuri tiek turēti par labu klientam (ieguldītājam), izmantojot finanšu brokeru sabiedrības sniegtos ieguldījumu pakalpojumus, un klientu (ieguldītāju) naudas līdzekļi, kas iegūti no klientam (ieguldītājam) piederošu finanšu instrumentu pārdošanas, kurus klients (ieguldītājs) nodevis (uzticējis) finanšu brokeru sabiedrībai, izmantojot tās sniegtos ieguldījumu pakalpojumus, tiek uzskatīti par saistībām pret ieguldītājiem, un uz šiem līdzekļiem neattiecas noguldījumu apdrošināšana, bet gan saistību pret ieguldītājiem apdrošināšanas sistēmas aizsardzība.

Apstākļu un prasījumu piemēri, uz kuriem neattiecas saistību pret ieguldītājiem apdrošināšanas sistēma

Saistību pret ieguldītājiem apdrošināšanas sistēma netiek piemērota, piemēram, gadījumos, kad finanšu instrumentu vērtība samazinās vai finanšu instrumentu emitents neizpērk emitētos finanšu instrumentus.

Cita informācija par saistību pret ieguldītājiem apdrošināšanas noteikumiem un nosacījumiem, apdrošināšanas atlīdzības izmaksas nosacījumiem un kārtību.

Saistību pret ieguldītājiem apdrošināšanas atlīdzību aprēķina un izmaksā Apdrošināšanas sabiedrība, pamatojoties uz apdrošināšanas gadījuma datumā esošajiem datiem par ieguldītājiem, saistībām pret ieguldītājiem un papildus apdrošinātajām saistību pret ieguldītājiem summām, kā arī uz saistību pret ieguldītājiem apdrošināšanas sistēmas dalībnieka sniegtajiem datiem par ieguldītājam piederošo vērtspapīru tirgus vērtību apdrošināšanas gadījuma datumā.

Aprēķinot apdrošināšanas atlīdzības apmēru, tiek summēti visi finanšu instrumenti un naudas līdzekļi, kas pieder vienam un tam pašam ieguldītājam (t.sk. filiālēm, pārstāvniecībām, citām ieguldītāja, kas ir juridiska persona vai cita organizācija, struktūrvienībām) un kurus saistību pret ieguldītājiem apdrošināšanas sistēmas dalībnieks nevar atdot ieguldītājam, bet kopējā apdrošināšanas atlīdzības summa vienam ieguldītājam nepārsniedz 22 000 eiro.

Ja personu grupai saskaņā ar līgumiem ir bijušas prasījuma tiesības uz naudu un/vai finanšu instrumentiem (kopīgs ieguldījums), katra grupas persona tiek uzskatīta par ieguldītāju, un finanšu instrumenti un nauda tiek sadalīta vienādās daļās katrai no tām, ja vien līgumos, no kuriem izriet prasījuma tiesības, vai tiesas lēmumos nav noteikts citādi.

Ja saskaņā ar līgumu ieguldītājs pārvalda citām personām piederošu naudu un/vai finanšu instrumentus, persona, kurai ir tiesības pieprasīt apdrošināšanas atlīdzību, ir persona, kurai nauda un/vai finanšu instrumenti pieder uz īpašuma, trasta vai cita pamata un kura ir zināma vai kuru var identificēt līdz apdrošināšanas gadījuma iestāšanās dienai. Ja nauda un/vai finanšu instrumenti pieder vairākām personām, finanšu instrumentus un naudu sadala katrai no tām atbilstoši daļai, kas noteikta līgumos, no kuriem izriet prasījuma tiesības. Šis noteikums neattiecas uz pārvaldības sabiedrību, ja tā pārvalda kolektīvo ieguldījumu vienības un pensiju fondus.

Apdrošināšanas atlīdzības apmērs tiek aprēķināts, pamatojoties uz ieguldītāja finanšu instrumentu tirgus vērtību apdrošināšanas gadījuma dienā. Saistībām pret ieguldītājiem ārvalstu valūtā apdrošināšanas atlīdzības apmēru aprēķina saskaņā ar Eiropas Centrālās bankas pēdējo reizi publicēto atsauces kursu eiro pret ārvalstu valūtu apdrošināšanas gadījuma dienā, bet, ja Eiropas Centrālā banka nav publicējusi atsauces kursu eiro pret ārvalstu valūtu, – saskaņā ar Lietuvas Bankas pēdējo reizi publicēto atsauces kursu eiro pret ārvalstu valūtu.

Ieguldītāja tiesības saņemt apdrošināšanas atlīdzību ir spēkā piecus gadus no apdrošināšanas gadījuma dienas. Strīdus par tiesībām uz apdrošināšanas atlīdzību risina vispārējās piekritības tiesas likumā noteiktajā kārtībā.

Personai, kurai apdrošināšanas atlīdzība izmaksāta nelikumīgi vai kļūdas dēļ, tā ir jāatdod atpakaļ Saistību pret ieguldītājiem apdrošināšanas fondam. Saistību pret ieguldītājiem apdrošināšanas fonda tiesības pieprasīt nelikumīgi vai kļūdaini izmaksātas atlīdzības atmaksu ir spēkā piecus gadus no atlīdzības izmaksas dienas. Atmaksātās vai tiesas piespriestās summas tiek kreditētas Saistību pret ieguldītājiem apdrošināšanas fondā.

Apdrošināšanas atlīdzības tiek izmaksātas, neprasot ieguldītājam iesniegt pieteikumu apdrošināšanas sabiedrībai. Apdrošināšanas sabiedrība apdrošināšanas atlīdzības izmaksas laikā publiski informē ieguldītājus par apdrošināšanas gadījumu un apdrošināšanas atlīdzības izmaksas kārtību, kā arī sniedz šo informāciju savā tīmekļa vietnē.

Daugiau informacijos

Valsts uzņēmums “Indėlių un investīciju draudimas”

Tīmekļa vietne: www.iidraudimas.lt

Adrese: Algirdo str. 31, Viļņa, LT-03219

Tālrunis: +370 5 2135657 vai +370 699 47570

E-pasts: idf@idf.lt

Piezīmes:

Papildus apdrošināto saistību pret ieguldītāju apdrošināšanas summa ir vienāda ar starpību starp saistību pret ieguldītāju apmēru un summu, kas ieguldītājam izmaksāta saskaņā ar dalībvalsts vai trešās valsts tiesību aktiem, bet saistību pret ieguldītāju apdrošināšanas summa nedrīkst pārsniegt šā likuma 21. panta pirmajā daļā noteikto apmēru. Saistības, ko uzņemas trešo valstu banku filiāles, trešo valstu finanšu brokeru sabiedrību filiāles un trešo valstu pārvaldības sabiedrību filiāles, kas reģistrētas Lietuvas Republikā, pret ieguldītājiem, kuras nav apdrošinātas (kompensētas) vai citādi nodrošinātas saskaņā ar trešās valsts tiesību aktiem, ir apdrošināmas saskaņā ar Likumu. Ieguldītājs iegūst tiesības uz apdrošināšanas atlīdzību no apdrošināšanas gadījuma dienas. Ieguldītājs iegūst tiesības uz apdrošināšanas atlīdzību gadījumā, ja apdrošināšanas sistēmas dalībnieks nevar izpildīt šādas saistības pret ieguldītāju, kas uzņemtas saskaņā ar tiesību aktiem vai līgumiem:

  1. atmaksāt ieguldītājam naudu, ko apdrošināšanas sistēmas dalībnieks ir parādā ieguldītājam un kas tiek uzskatīta par ieguldītāja ieguvumu, izmantojot apdrošināšanas sistēmas dalībnieka sniegtos ieguldījumu pakalpojumus;
  2. atdot ieguldītājam piederošos finanšu instrumentus, kas ir ieguldītāja turējumā vai pārvaldībā viņa vārdā, kas nodoti (uzticēti) apdrošināšanas sistēmas dalībniekam, izmantojot dalībnieka sniegtos ieguldījumu pakalpojumus.

Eesti keeles

Põhiteave investorite ees võetud kohustuste kaitse kohta

Versioon 1.0

Fundvest UAB investorite ees võetud kohustused on kindlustatud

Fundvest UAB on Leedu Vabariigi investorite ees võetud kohustuste kindlustussüsteemi liige. Riigiettevõte „Indėlių ir investicijų draudimas“ (edaspidi „Kindlustusettevõte“) tagab investorite ees võetud kohustuste täitmise vastavalt Leedu Vabariigi hoiuste ja investorite ees võetud kohustuste kindlustuse seaduses sätestatud korrale (edaspidi „Seadus“).

Investorite ees võetud kohustuste kindlustussumma (kaitse algväärtus)

Kuni 22 000 eurot

Investorite ees võetud kohustuste kindlustushüvitise maksevaluuta

Eurod (eurosentide täpsus – kahe kümnendkohani ja ümardatud vastavalt arvude ümardamise matemaatilistele reeglitele).

Investorite ees võetud kohustuste kindlustusobjekt

Investorite ees võetud kohustuste kindlustusobjektiks on finantsinstrumendid, olenemata valuutast, milles need on nomineeritud, ja/või raha kõikides investorile kuuluvates valuutades.

Investorite ees võetud kohustuste kindlustushüvitise maksetähtaeg

3 kuu jooksul alates kindlustusjuhtumi kuupäevast. Erandkorras võib Kindlustusettevõtte nõukogu kokkuleppel järelevalveasutusega seda tähtaega maksimaalselt 3 kuu võrra pikendada.

Juhtumid, mil investorite ees võetud kohustusi ei kindlustata

Investorite ees võetud kohustuste objektiks ei ole investeerimisrisk (investeerimisrisk on kahjumi tekkimise tõenäosus seetõttu, et investeering ei ole kasumlik või kaotab väärtust).

Investorite ees võetud kohustuste kindlustus ei kata järgmiste investorite ees võetud kohustusi:

  1. Leedu Pank;
  2. krediidiasutused;
  3. finantsvahendusettevõtted;
  4. finantsasutused;
  5. kindlustusettevõtted ja edasikindlustusettevõtted, teistes liikmesriikides ja kolmandates riikides asutatud kindlustusettevõtted ja edasikindlustusettevõtted;
  6. pensionifondid;
  7. ühisinvesteerimisettevõtted.

Juhtumid, kus investorite ees võetud kohustuste hüvitamises on piirangud

Kindlustushüvitise maksmist investoritele või teistele isikutele, kellel on Seaduse artikli 23 punkti 6 järgi õigus nimetatud kindlustushüvitist taotleda ja keda on süüdistatud rahapesus ja/või terrorismi rahastamises, võib edasi lükata kuni lõpliku kohtulahendi väljakuulutamiseni.

Investorite ees võetud kohustuste kindlustushüvitisi ei maksta:

  1. Leedu Pangale, krediidiasutustele, finantsvahendusettevõtetele, finantsasutustele, kindlustusettevõtetele ja edasikindlustusettevõtetele, mis tegutsevad Leedu Vabariigi kindlustusseaduse kohaselt, pensionifondidele ja ühisinvesteerimisettevõtetele;
  2. investoritele, kes on kriminaalkorras süüdi mõistetud rahapesus ja/või terrorismi rahastamises nende ja/või nende nimel hoitavate finantsinstrumentide ja/või raha omandamise seaduslikkuse tõttu;
  3. administratsiooni juhtidele, nõukogu (juhatuse) liikmetele ja investorite ees võetud kohustuste kindlustussüsteemi nõukogu liikmetele, isikutele, kellel on vähemalt 5% investorite ees võetud kohustuste kindlustussüsteemi aktsiakapitalist, investorite ees võetud kohustuste kindlustussüsteemi sõltumatut auditit teostavatele isikutele (neile, kes on auditi lõpetanud mitte rohkem kui üks aasta enne investorite ees võetud kohustuste kindlustusjuhtumi tekkimise kuupäeva);
  4. lähisugulastele ja kolmandatele pooltele, kes tegutsevad punktis 3 nimetatud isikute nimel.

Selgitused selle kohta, milliseid asjaolusid ja nõudeid investoritele mõeldud vastavate hoiuste ja vastutuskindlustuse skeemide suhtes kohaldatakse

Finantsinstrumentides nimetatud nõuded on alati kaetud ainult investorite ees võetud kohustuste kindlustussüsteemi kaitsega.

Finantsvahendusettevõtte klientide (investorite) raha, mille finantsvahendusettevõte investorile võlgneb ja mida hoitakse kliendi (investori) nimel, kasutades finantsvahendusettevõtte pakutavaid investeerimisteenuseid, ning klientide (investorite) raha, mis on saadud kliendile (investorile) kuuluvate finantsinstrumentide müügist, mille klient (investor) andis (usaldas) finantsvahendusettevõttele, kasutades tema pakutavaid investeerimisteenuseid, loetakse investorite ees võetud kohustusteks ja sellised vahendid ei ole kaetud hoiusekindlustusega, vaid investorite ees võetud kohustuste kindlustussüsteemi kaitsega.

Näited asjaoludest ja nõuetest, mida investorite ees võetud kohustuste kindlustussüsteem ei kata

Investorite ees võetud kohustuste kindlustussüsteemi ei kohaldata näiteks juhul, kui finantsinstrumentide väärtus väheneb või finantsinstrumentide eminent ei osta emiteeritud finantsinstrumente tagasi.

Muu teave investorite ees võetud kohustuste kindlustuse tingimuste, kindlustushüvitiste maksmise tingimuste ja korra kohta

Investorite ees võetud kohustuste hüvitised arvutab ja maksab Kindlustusettevõte, tuginedes kindlustusjuhtumi tekkimise kuupäeval saadud andmetele investorite, investorite ees võetud kohustuste kohta, samuti andmetele, mille on esitanud investorite ees võetud kohustuste kindlustussüsteemi liige investorile kuuluvate väärtpaberite turuväärtuse kohta kindlustusjuhtumi tekkimise päeval.

Kindlustushüvitise summa arvutamisel kogutakse kokku kõik finantsinstrumendid ja raha, mis sellele investorile kuuluvad (sealhulgas tütarettevõtted, esindused, muud investori struktuuriüksused, mis on juriidilised isikud või muud organisatsioonid) ja mida investori ees võetud kohustuste kindlustussüsteemi liige ei suuda investorile tagastada, kuid kogu kindlustushüvitise summa ühele investorile ei ületa 22 000 eurot.

Kui isikute rühmal oli vastavalt lepingutele nõudeõigus rahale ja/või finantsinstrumentidele (ühisinvesteering), loetakse rühma iga liige investoriks ning finantsinstrumendid ja raha jagatakse igaühe suhtes võrdseteks osadeks, välja arvatud juhul, kui lepingud, millest nõudeõigused tulenevad, või kohtulahendid sätestavad muud moodi.

Kui investor valitseb lepingu kohaselt teistele isikutele kuuluvat raha ja/või finantsinstrumente, on kindlustushüvitise saamise õigus isikul, kellele raha ja/või finantsinstrumendid varalisel, usalduslikul või muul alusel kuuluvad ning kes on teada või kes on tuvastatav enne kindlustusjuhtumi tekkimise kuupäeva. Kui raha ja/või finantsinstrumendid kuuluvad mitmele isikule, jagatakse finantsinstrumendid ja raha igaühele neist vastavalt nendes lepingutes määratud osale, millest nõudeõigused tulenevad. Seda sätet ei kohaldata fondivalitseja suhtes, kui ta juhib ühisinvesteerimisettevõtteid ja pensionifonde.

Kindlustushüvitise suurus arvutatakse investori finantsinstrumentide turuväärtuse alusel, mis kehtis kindlustusjuhtumi tekkimise päeval. Investorite ees välisvaluutas võetud kohustuste puhul arvutatakse kindlustushüvitise summa vastavalt euro ja välisvaluuta vahetuskursile, mille Euroopa Keskpank kindlustusjuhtumi tekkimise päeval viimati avaldas, ning juhul, kui Euroopa Keskpank ei avalda euro ja selle välisvaluuta vahetuskurssi, siis vastavalt euro ja välisvaluuta vahetuskursile, mille avaldas viimati Leedu Pank.

Investori õigus saada kindlustushüvitist kehtib 5 aastat alates kindlustusjuhtumi tekkimise kuupäevast. Kindlustushüvitise õigusega seotud vaidlused lahendatakse üldpädevusega kohtutes seaduses sätestatud korras.

Isik, kellele maksti kindlustushüvitis välja ebaseaduslikult või eksikombel, peab selle Investorite Kindlustusfondile tagastama. Investorite ees võetud kohustuste Kindlustusfondi õigus nõuda ebaseaduslikult või eksikombel makstud hüvitise tagastamist kehtib 5 aastat alates hüvitise väljamaksmise päevast. Tagastatud või kohtu poolt välja mõistetud summad krediteeritakse investorite ees võetud kohustuste Kindlustusfondile.

Kindlustushüvitisi makstakse ilma, et investor peaks Kindlustusettevõttele taotlust esitama. Kindlustusettevõte teavitab investoreid avalikult kindlustusjuhtumist ja kindlustushüvitise maksmise korrast kindlustushüvitise maksmise perioodil ning avaldab selle teabe ka oma kodulehel.

Lisateave

Riigiettevõte „Indėlių ir investicijų draudimas“

Koduleht: www.iidraudimas.lt

Aadress: Algirdo str. 31, Vilnius, LT-03219

Telefon: +370 5 2135657 või +370 699 47570

E-post: idf@idf.lt

Märkused:

Investori ees võetud täiendavalt kindlustatud kohustuste kindlustussumma on võrdne investori ees võetud kohustuste summa ja investorile liikmesriigi või kolmanda riigi õigusaktide kohaselt makstava summa vahega, kuid investori ees võetud kohustuste kindlustussumma ei tohi ületada seaduse artikli 21 punktis 1 kindlaks määratud summat. Kohustused, mille on investorite ees võtnud kolmandate riikide pankade filiaalid, kolmandate riikide finantsvahendusfiliaalid ja Leedu Vabariigis asutatud kolmandate riikide fondivalitsejate filiaalid ning mis ei ole kindlustatud (hüvitatavad) ega muul moel tagatud vastavalt kolmanda riigi õigusaktidele, peavad olema kindlustatud vastavalt seadusele. Investor saab õiguse kindlustushüvitisele alates kindlustusjuhtumi tekkimise kuupäevast. Investor saab õiguse kindlustushüvitisele juhul, kui kindlustussüsteemi liige ei suuda täita järgmisi investori ees võetud kohustusi vastavalt õigusaktidele või lepingutele:

  1. tagastada investorile raha, mille kindlustussüsteemi liige investorile võlgneb ja mida peetakse investori nimel, kasutades kindlustussüsteemi liikme pakutud investeerimisteenuseid;
  2. tagastada investorile kuuluvaid finantsinstrumente, mida hoitakse, hallatakse ja juhitakse tema nimel, mis on antud (usaldatud) kindlustussüsteemi liikmele, kasutades selle liikme pakutavaid investeerimisteenuseid.