fbpx

Fundvest

General terms and conditions

Version 1.0

This document is a part of a legally binding agreement between you and Fundvest. It provides important information about Fundvest and its services with the aim to make sure that you make an informed investment decision.

You are obliged to read it carefully and make sure you understand the information that is provided. In case of any questions or doubts, you should seek independent professional advice.

By entering into an agreement with Fundvest you confirm that you are 18 years or older and that you are acquainted with the documents and information that are indicated in Section 24 of this document by way of reference and are made available to you on our website.

Transactions concluded under the agreement between you and us are risky due to price fluctuations in the financial markets. Past performance in any financial markets is not indicative of future performance.

Fundvest does not serve persons who are residents (including citizens, tax residents, temporary residents or otherwise considered as residents under the applicable law) of the United States of America. By entering into the agreement with Fundvest clients confirm that they are not residents of the United States of America and undertake to immediately notify Fundvest of any changes in this regard. Fundvest may discontinue providing services and terminate the agreement in case it concludes that a client is a resident of United States of America (for this purpose Fundvest may also use publicly available information). Fundvest will not be held liable for any losses incurred by the client caused or otherwise related to the above.

1. Who is Fundvest

It is the name used by Fundvest UAB (Fundvest or we) which is a company established in the Republic of Lithuania (registration code 305667997, address Konstitucijos av. 15-93 Vilnius, Lithuania, website, info@fundvest.eu, +37067787080.

Fundvest UAB is licenced by Lithuanian financial supervisory authority Bank of Lithuania (financial brokerage firm (category B), license number B4, date of issuance 11 January 2022, authorisation code LB002124. More information is available on the website of the Bank of Lithuania.

2. What services Fundvest provides

Fundvest Clients can place Orders to buy and sell Securities using a fully automated online tool that is accessible via Mobile application. Once an Order is received by Fundvest it is transmitted to another financial brokerage firm or bank who are responsible for execution. Fundvest may add or remove services (including financial instruments that are available while using the services) and functionalities without giving prior notice to the Clients, but Clients are free to choose the exact scope of services at their own discretion.

According to the Agreement, Fundvest provides the following services to its Clients:

  • Opening and managing Investment account.
  • Auto-investment.
  • Accounting and storage of Securities and funds that belong to Clients.
  • Receiving Orders to buy or sell Securities and transmitting them for execution.
  • Currency conversion.

3. What is the purpose of this document and why it is important

This document together with other documents mentioned in this document by way of reference lays down the rules that form a legally binding agreement between Fundvest and its Clients. All relevant documents are made available and accessible at any time on our website.

4. Terms used in the agreement

Agreement is a set of documents including General terms and conditions and documents listed in Section 24 that are applicable while using the services provided by Fundvest.

App means Fundvest app developed for the purpose of enabling the provision of services under the Agreement. To be able to use it to the full extent please make sure you have downloaded the latest version.

Appropriateness assessment means actions taken by Fundvest to evaluate if a Client possesses the necessary knowledge and experience to use the products and services provided by Fundvest.

Auto-investment is a functionality which enables the Client to set recurring Orders for purchasing units of exchange-traded funds chosen by the Client.

Client is natural person that has entered into an agreement with Fundvest for the purpose of using its services.

Corporate actions are events carried out by the Issuers or depending on their will, such as issuance of financial instruments, a general meeting of shareholders, payments of dividends, interest or other payments, the granting and realization of property and non-property rights, as well as other events.

Electronic channels include website of Fundvest, Fundvest app and email of both parties.

Executing broker is a third party (financial brokerage firm or bank) chosen by Fundvest for the execution of Orders placed by Clients.

Execution venue means a regulated market, multilateral trading system or organized trading system.

Investment account is an account opened by Fundvest to its Clients which enables depositing (withdrawing) funds, purchasing Securities and receiving investment proceeds. It does not have any specific status in relation to any taxation matters (e. g. tax reliefs) in any country or jurisdiction.

Issuer is a legal entity that develops, registers and sells Securities to finance its operations.

Market data means all information including but not limited to pricing data, volume data, news, real-time or delayed, provided to Clients through the App that relates to publicly traded financial instruments.

Market data provider means a third party used to source and provide Market data.

Market hours mean the hours when the Trading venues are open.

Non-complex securities are publicly traded stocks, bonds and units of collective investment undertakings.

Order consists of instructions to Fundvest to purchase or sell a Security on Client’s behalf. Please refer to Section 7 and Best execution policy for more information on the types of Orders, their acceptance, processing, and other important aspects.

Parties are Client and Fundvest.

Position is the amount of Securities held by a Client.

Retail client is a non-professional investor.

5. Categorisation of Clients, target client group and appropriateness assessment

All Clients are categorised as Retail clients and granted corresponding (i. e. the highest) level of protection as required by applicable legal acts.

Considering the limited scope and nature of Securities and Transactions that are available while using the App, all Clients belong to a single Target client group which is defined by shared characteristics such as age and investment experience.

In accordance with applicable legal acts, Fundvest will assess the appropriateness of its products and services to the Client considering his/her knowledge and experience.

To be able to perform the assessment, Fundvest collects information about Client’s knowledge and experience in the field of investment. For this purpose, Fundvest asks the Client to provide the necessary information by answering the questions prepared by Fundvest. Fundvest relies on the information provided by the Client and is not obliged to check its veracity. However, in case of any doubt Fundvest may compare the information by using different sources that are available to Fundvest.

If you refuse to answer the questions or if we conclude that you have provided incorrect information, we may refuse to provide you with our services. If information that was provided to us previously changes, you are obliged to immediately provide us with updated information by contacting us using one of the Electronic channels.

Where we conclude that you may not have sufficient knowledge and experience, we will warn you by indicating that by starting to invest you may face risks that you may not fully understand which may result in financial losses.

6. Opening Investment account, depositing and withdrawing funds

Investment account will be opened for each Client. Investment account (including any sub-accounts) may be used to place funds and to use them for buying Securities and paying applicable fees as described in the Agreement. Additional functionalities may be added in accordance with any schedules to the Agreement. To place funds on the Investment account you will be provided with detailed and specific instructions that will be made available to you on the App. The right to access and use the Investment account (including security credentials) is granted to the Client exclusively and the Client may not allow other persons to use the Investment account. If the Client becomes aware of an illegal or abusive access and usage of their Investment account, the Client is obliged to notify Fundvest immediately.

Currency used for depositing funds must be Euro. If the currency of the funds deposited to the Investment account is different than Euro, the funds will be accepted, but all costs related to conversion and acceptance will be paid by the Client by deducting them from the deposited amount.

All entries in the Investment account will be made in accordance with the Client’s Orders that were provided by the Client, as well as other legal grounds established in the legal acts of the Republic of Lithuania.

Investment account statements and reports will be provided to the Client on the App or via email.

Any income or other payments related to Securities held by a Client (e. g. dividends and interests) will be accepted to the Client’s Investment account. This also applies to any fees or other deductions applied by any third parties in relation to Securities held by the Client.

You can withdraw funds from your Investment account at any time. Your request for withdrawal will be processed by Fundvest within 1 (one) business day.

7. Types of orders, placing, changing and cancelling order

While using the App for buying Securities you may place 3 types of Orders: market Orders, limit Orders and auto-investment Orders:

  • Market orders are executed at the current market price.
  • Limit orders set the maximum or minimum price at which you are willing to complete the Transaction.
  • Auto-investment Orders are placed by setting recurring payments for purchasing your chosen Securities on a periodic basis.

Orders are placed by using the App and indicating all requested information in the standard form that will be provided to you. Instructions for Orders can only be given to Fundvest via the App. Instructions for Orders sent via email or using other methods will not be regarded by Fundvest as legitimate instructions for Orders and will not be accepted.

Orders will be checked by the internal Fundvest systems immediately upon receipt against the applicable limits, filters and trade surveillance indicators. If an Order can only be executed partially due to the available funds balance limitations or applicable Order limits, Fundvest is authorized but not obligated to transmit the Order for partial execution

All Instructions for Orders provided via App are assumed to be given by the Client. Granting the access to the Investment account to any third party is strictly forbidden.

There is a time difference between the moment an Order is executed and the moment that the Transaction is fully settled. Orders that have been accepted and executed (intended Transaction has taken place) will be immediately booked in the Investment account, as well as amounts of payable fees. This means that the Transaction may be booked in the Investment account before it is settled. These bookings are conditional bookings and aimed at showing the economic position of the Client.

This may affect the Client’s investment strategy as, for example, the Client may not be able to fully execute their shareholders’ rights (e. g. by participating in Corporate action) with an unsettled Position before the date that Securities are traded without the rights flowing from the Securities (ex-date).

Fundvest can refuse to accept an unclear, unusual or incorrect Order (e. g. Order placed after the termination of the Agreement). Fundvest will notify the Client in case of Order refusal (rejection). Fundvest is not liable if the Order is not executed or executed with a delay as a result thereof.

Before placing an Order you must make sure that all fields are completed and all values that you enter are correct. You must also understand that by placing an Order you take the risk of a loss.

Before submitting an Order to sell Securities, you must ensure that the required amount of relevant Securities is available on the account.

Before submitting an Order to buy Securities you must ensure that there is a sufficient amount of funds in the account to execute the Order and pay the applicable fees.

After accepting an Order, we will provide you with a confirmation in the App.

If an Order is rejected (by us or by the Executing broker) you will be also notified. Neither we, nor the Executing broker is obliged to provide any reasons or justify the rejection.

We will make every possible effort to ensure that you can submit an Order without any disruptions, however, we are not responsible for any losses or expenses related to improper operation of the internet or other communications/systems or the inability to use the functionality of submitting an Order, which occurred through no fault of Fundvest.

Orders are not accepted via phone, in writing or in any other form which is different than described above.

Fundvest has the right to refuse to accept any Order without giving reasons, if acceptance of the Order would be against any legal requirements, rules of the market where the Order should be executed, good market practice, if the Client does not have sufficient funds and/or Securities; if the Client has any overdue debts to Fundvest or there are other reasons due to which the acceptance of an Order is impossible.

The amount of funds or Securities necessary to fulfil your obligations arising from the Transaction concluded in accordance with the Order, including fees charged by Fundvest, is debited by us in the Investment account immediately after receiving the Order and without your separate instructions.

In the event where the funds in the Investment account are not in the currency to be paid or are insufficient, we will convert the necessary amount of funds to another currency according to the rate determined by us at the time.

In order to change the terms of the Order, the Client must cancel the previous Order and submit a new Order. The Client has the right to cancel the Order or change the terms of the Order until the Order has been transmitted for execution.

All orders that have been placed on the App can be cancelled if they were not yet fully executed (in case of partial fill, the remaining amount of units that have yet not been executed, can be cancelled). Client can place a new order after the previous order cancellation. In addition, Client can modify the outstanding orders that have yet not been fully executed (e. g. change the amount of units intended to buy or sell or change the intended execution price (limit price).

If you cancel an Order that was submitted to Fundvest, in whole or in part, all expenses incurred in connection with the cancellation of the Order must be compensated by you.

An Order that has been submitted may be cancelled by the Executing broker, any regulatory authority or other third-party. This may also apply to certain Positions. We will seek to notify you of any such cancelation as much as reasonably possible.

Order regarding financial instruments that are the joint property of spouses can be submitted only by both spouses, except in cases where one of the spouses submits a power of attorney issued by the other spouse. Order regarding financial instruments that are the personal property of a spouse may be submitted only together with written evidence confirming the fact of personal ownership, with the exception of cases established by law.

If power of attorney of the spouse that was granted to the Client ceases to be valid for any reason (is revoked, expires, etc.), it is the obligation of the Client to notify Fundvest immediately. The Client, who fails to fulfil this obligation, assumes all the related risks and must compensate Fundvest for all losses incurred as a result.

8. Order transmission for execution

Once we receive a properly placed Order, we transmit it for execution to the Executing broker.

By entering into the Agreement you consent to the Best execution policy that is made available to you on our website.

As the prices in the financial markets change quickly and unexpectedly, your Order may execute at a worse price that it was at the moment of placing the Order. In such cases, we assume no liability to compensate you the difference in those prices.

9. Custody and sageguarding

When protecting Securities and funds belonging to our Clients, we will take measures that ensure the protection of Clients’ property rights and prevent illegal use of assets belonging to the Clients. Funds placed on the Investment account for the purchase of Securities and funds received from the sale of Securities (including any other form of income received by Clients) owned by the Clients are the property of the Clients and cannot be subject to collection of debt of Fundvest.

Fundvest will select service providers for the purposes of custody and safeguarding with due professionalism and care and shall grant them the right to store the assets of its Clients with other service providers when the respective service provider cannot directly store these assets. Securities belonging to the Clients may be held in custody in omnibus account opened with another financial brokerage firm or commercial bank.

Fundvest maintains sound and effective organisational, administrative, accounting and internal control procedures and shall undertake other measures to ensure the protection and safety of the Securities and funds of its Clients.

10. Corporate actions

Where applicable any information regarding Corporate actions that Fundvest receives will be forwarded to you without any delay by email thus ensuring that you have sufficient time to react to the information received.

However, you are obliged to independently inquire and evaluate information about Corporate actions and you may use public information sources for this purpose.

Fundvest will also provide you with aggregated information in the annual report that will be delivered via the App or email.

Where applicable Fundvest transmits information regarding Corporate actions without delay after it is received from you, following a process allowing for compliance with the Issuer’s deadline or record date.

You confirm that you are aware that in case of certain Corporate actions, Fundvest has the right to block Securities held by the Client until the Corporate action is over without receiving instructions from the Client.

You agree to receive the dividends in cash, except in cases where it is not possible due to the Issuer’s decision to pay dividends in another form.

Fundvest is not liable for the losses incurred by the Client in relation to any of the above cases.

11. Market behaviour and related restrictions

To guarantee the integrity of financial markets and increase investor confidence, market abuse (which typically consist of insider dealing, unlawful disclosure of inside information and market manipulation) rules apply to all Clients. To be able to detect any potential market abuse cases we will monitor investment activities of our Clients. Any suspicious activity will be investigated by Fundvest and reported to relevant authorities.

Fundvest may limit the usage of its services or terminate the Agreement and close the Investment account, also apply any other restrictions which may be temporary or permanent where there are any suspicions of market abuse or other abnormal trading practices (such as exploiting obvious errors, speculative or other malicious actions). Clients are notified and the reasons are explained where possible, unless providing such information would cause negative consequences to Fundvest or any affected third party. Fundvest shall not be liable for any loss suffered by the Client because of such restrictions.

In cases where Fundvest is affected by any actions of stock exchanges, clearing houses or any other third parties, Fundvest will take all reasonable measures to avoid or reduce any negative consequences to its Clients, but it will not be liable for any loss suffered by the Clients because of such restrictions.

This Section also applies in cases where the overall value of assets held by the Client exceeds limits set by Fundvest.

12. Client’s rights, obligations and confirmations

The Client confirms that all information and confirmations that were provided to Fundvest are true and correct. The Client must inform Fundvest not later than within 3 (three) business days if any information changes.

When submitting an Order, the Client undertakes to strictly comply with the requirements set forth in Section 7 above. Each time an Order is submitted, the Client confirms that the specified details and confirmations of the Client have not changed at the time of submitting the Order. If any information and confirmations provided by the Client have changed at the time of submission of the Order, but the Client did not inform Fundvest about it, it is considered that the Client did not inform Fundvest intentionally and the Client must compensate Fundvest for all losses incurred as a result.

The Client undertakes to ensure that information provided by the Client at the request of Fundvest on Client’s investment objectives, marital status, financial situation and any other information is correct and complete. When providing services to the Client, Fundvest will rely on the most recent information provided by the Client. In the event that the Client provides inaccurate or incomplete information or does not update the changed information, the Client assumes responsibility for all consequences arising from the above actions. The Client undertakes to provide any additional documents and information requested by Fundvest at any time.

The Client is responsible for paying all taxes related to the Securities that are purchased, including submitting the necessary tax returns and other documents to the relevant authorities. Fundvest is not responsible for losses caused by non-payment of taxes, late payment or failure to submit the necessary documents.

The Client has no right to transfer his rights and obligations under this Agreement.

While using the services of Fundvest the Client is obliged to:

  1. Comply with the Agreement (its Schedules and Supplements), applicable legislation including but not limited to, anti-money laundering and counter-terrorism financing acts.

  2. Provide true and correct information.

  3. Use only legally acquired funds to top up the Investment account.

  4. Use the services of Fundvest in a way which does not cause losses, liability, or other negative consequences or damage to Fundvest or third parties.

  5. Refrain from taking deliberate actions that could disturb the provision of services, cause system malfunctions, damage or destruction, as well as organising or engaging in illegal activities.

  6. Register as a Client only on their own behalf and not use anonymous phone numbers or e-mail addresses, not disclose personalised security credentials provided by Fundvest to third parties or allow third parties to use the services on behalf and/or under the name of the Client.

13. Liability

Fundvest will not compensate losses suffered by the Client due to crises or other negative changes in the financial markets, changes in exchange rates and inflation. Fundvest is not responsible for the solvency of the Issuer or any third party and is not obliged to compensate the losses suffered by the Client in relation thereto.

Fundvest is not liable for losses resulting from technical failures preventing the use of the App, use of the internet as a means of communication or caused by the disfunction of Client’s own technical resources.

In all cases, the liability of the Party that does not fulfil or improperly fulfils its obligations under the Agreement to the other Party is limited to the amount of direct losses suffered by the injured Party as a result.

The Parties are released from liability if the Agreement is not properly executed in circumstances of force majeure.

For indebtedness under the Agreement, the Client shall pay late payment interest of 0.02 percent of the unpaid amount for each day of delay.

14. Fees

Clients will pay the fees and costs set out in the Fees schedule which is available on Fundvest website at any time and may be provided to the Client individually upon request.

All fees and costs are deducted from the funds available on the Investment account whenever they become payable.

Currency conversions rate is selected by Fundvest and a mark–up to the exchange rate is added as indicated in the Fees schedule.

The applicable costs and fees may be increased or decreased by Fundvest from time to time for the following reasons:

costs incurred by Fundvest in connection with its relations with third parties (e. g. energy, telecommunications, execution of transactions, currency exchange, custody, settlement, software licenses, regulatory obligations, etc.); changes in market conditions, adjustments related to the introduction of new features, services or functionalities or other commercial reasons; change of the purpose of the services or the manner in which services are carried out.

If any changes to the Fees schedule are made, the Client is provided with 10 (ten) business days prior notice. If costs and fees are changed for the benefit of the Client, they enter into force with immediate effect and without prior notice to the Client.

15. Changes to the agreement and termination of the agreement

Fundvest has the right to unilaterally change the Agreement (all documents that are part of the Agreement) by notifying the Client not later than 10 (ten) business days in advance. If the Client does not agree with the changes, he/she has the right to terminate the Agreement by notifying Fundvest 5 (five) calendar days in advance via email or in other way indicated by Fundvest provided there are no Securities and funds that belong to the Client left on the Investment account and the Client has duly performed other obligations under the Agreement.

The Client has a right to unilaterally terminate the Agreement at any time with immediate effect provided there are no Securities and funds that belong to the Client left on the Investment account and the Client has duly performed other obligations under the Agreement.

Fundvest has the right to unilaterally terminate the Agreement with a 10 (ten) business days prior notice to the Client where the Client does not use the services of Fundvest for more than 3 (three) years and provided there are no Securities and funds that belong to the Client placed on the Investment account.

Fundvest may terminate the Agreement or restrict the usage of the services without giving a prior notice to the Client if the Client is in breach of contractual obligations.

Upon termination of the Agreement, it is considered that the Client has cancelled all Orders that were not executed before the termination of the Agreement, and the Client’s account is closed if there are no Securities or funds held by the Client.

If there are Securities in the Client’s account, the Client must specify another account within 10 (ten) calendar days after receiving a request from Fundvest. If the Client does not specify such an account within the specified period or the account manager indicated by the Client does not accept Client’s Securities, Fundvest has the right to transfer the Securities belonging to the Client to the accounts managed by the Issuer or its authorized account manager. The Client must pay all related fees at the rates in effect at the time of the transfer.

The Client must pay all fees payable under the Agreement not later than the date of termination of the Agreement. Fundvest transfers the Securities and funds in the Client’s account to the accounts specified by the Client only after all fees are paid in full.

16. Communication and exchange of information between you and us

By entering into the Agreement, you confirm that you agree that all information and notifications provided to you under the Agreement may be submitted using the Electronic channels indicated in the Agreement.

Information on Investment account balance, Securities held, and Transactions performed will be available to you in the App at any time. We may contact you using the messaging functionality of the App or via email.

Client is aware that Fundvest may record phone conversations relating to this Agreement and Client has no objection and hereby agrees to such recording.

All information obtained on the basis of the Agreement is confidential and may not be disclosed to any third party, except in cases where the Party is required to disclose such information under the applicable law.

The Issuer has the right to demand at any time that Fundvest provides information about its Clients, i.e., owners of Securities. This right can be exercised by submitting an inquiry to the central depository. Fundvest must provide the Issuer and the central depository with the information they request.

17. Language

The Agreement (including any schedules, supplements and changes thereto) is made available in the language that the Client chooses as most suitable at the moment of signing up. However, the Client agrees that Fundvest may provide information related to its services and Securities solely in English at its own discretion.

The language of communication related to our services between you and us can be any of the following: English, Estonian, Latvian, Lithuanian, Russian.

18. Complaints

If you are dissatisfied about our services, you may submit a complaint by writing us an email to complaints@fundvest.eu and by providing the following information that will help us to properly handle your complaint:

Your full name (name and surname) and address. Description of the issue that you have experienced (what and when happened).

You may write in any of the following languages: English, Estonian, Lithuanian, Latvian, Russian.

We will examine your complaint and will take the following actions to resolve it:

Within 1 (one) business day we will confirm the receipt of your complaint.

Within 15 (fifteen) business days after performing a thorough investigation we will send you a reply using your email address that you have provided us with during the registration. In our reply we will inform you about the outcome of our investigation, the actions that were or will be taken to resolve the matter and offer you a solution.

In exceptional cases where it is not possible to resolve the complaint within 15 (fifteen) business days due to its complexity or other objective reasons, we will notify you via email explaining the reasons for the extension of the term and the final deadline for replying. In any case, the time limit for the final reply will not exceed 30 (thirty) calendar days from the date of receipt of the complaint.

If our final decision does not fully satisfy you, you may refer your complaint to the Bank of Lithuania which is an independent dispute resolution authority in Lithuania.

Applications can be submitted in 3 ways: Via the electronic system E-Government. By completing a Consumer Application Form (available on the website of the Bank of Lithuania, please find the link below) and sending it to the Financial Market Supervision Service of the Bank of Lithuania, Totorių str. 4, 01121 Vilnius, email: prieziura@lb.lt By filing out a free-form application and sending it to the Financial Market Supervision Service, Totorių str. 4, 01121 Vilnius, email: prieziura@lb.lt

Whatever the way you choose to submit your complaint to the Bank of Lithuania, it and its annexes must be either in Lithuanian or English. However, it is important to note that the dispute settlement process will be conducted in Lithuanian.

You may find more information on dispute resolution on the website of the Bank of Lithuania.

Complaints handling is free of charge.

19. Investor protection

Fundvest is a member of the investor protection system in accordance with the provisions of the Law on Insurance of Deposits and Liability for Investors of the Republic of Lithuania. In the cases established by the law, Clients who meet the criteria have the right to receive the insurance benefit provided for by the law.

20. Conflicts of interest

Fundvest seeks to conduct its business in a legal, honest and ethical manner and avoid situations where any conflict of interest would arise. Fundvest has put in place internal control procedures to identify, monitor, manage and, where applicable, disclose conflicts of interest which are summarised in the Conflicts of interest policy made available on the website.

21. Market data

While using the App Clients will be granted access to the Market data received by Fundvest from a third-party Market data provider. Market data is provided to Clients free of charge.

Clients undertake to comply with the obligations and limitations listed below in this section.

Market data providers have exclusive and valuable intellectual rights and Market data constitutes valuable confidential information as it is not available to the general public. Clients have access to such Market data due to the existing contractual relations with Fundvest. Clients must keep the Market data confidential, i.e., Clients must refrain from re-distributing the Market data in any way or disclosing it directly or indirectly: Clients may not copy, download, share, modify, translate, transform, publish, transmit, sell, sublicense, edit, transfer or assign the data available to them to third parties or create derivative works from the data, nor allow any third party to do so.

Fundvest selects appropriate Market data providers at its own discretion. Clients receive Market data from providers as it is (unaltered). However, Fundvest does not guarantee in any way the correctness, accuracy, completeness, or timeliness of the data. Where Market data seems incorrect, Clients shall not act upon such information, but inform Fundvest immediately to prevent any errors.

Fundvest and Market data providers do not assume any liability nor may be held accountable to Clients for any damages arising from the use of provided Market data that is provided to them.

22. Processing of personal data

The Client agrees that his/her personal data will be processed in accordance with the procedure set out in the Privacy policy, which provides a detailed information regarding the purposes of the processing, categories of data processed, recipients of the data, data retention periods, your rights, including a right to lodge a complaint with your national Data Protection Authority, etc.

23. Applicable law

The Agreement is subject to and shall be interpreted in accordance with the law of the Republic of Lithuania.

24. Schedules to the agreement

Financial instruments and investment-related risks overview Privacy policy Conflicts of interest policy Best execution policy Acceptable use policy Fees schedule

All documents listed above are available on the website of Fundvest at any time.

Bendrosios sutarties sąlygos

Versija 1.0

Šis dokumentas yra sutarties tarp Jūsų ir Fundvest dalis. Jame pateikiama svarbi informacija apie Fundvest ir jos teikiamas paslaugas, siekiant, kad Jūs priimtumėte investicinius sprendimus turėdami visą reikalingą informaciją.

Jūs turite pareigą atidžiai perskaityti šį dokumentą ir įsitikinti, kad suprantate jame pateikiamą informaciją. Jeigu turite klausimų ar abejonių, siūlome kreiptis į profesionalų finansų patarėją.

Sudarydami sutartį su Fundvest patvirtinate, kad Jums yra 18 ar daugiau metų ir kad esate susipažinę su dokumentais ir informacija, kurie nurodomi šio dokumento 24 skyriuje ir yra prieinami mūsų svetainėje.

Visos operacijos, kurios bus atliekamos sutarties tarp Jūsų ir Fundvest pagrindu, yra rizikingos dėl finansų rinkos svyravimų. Turėkite omenyje, kad ankstesni rezultatai finansų rinkose nėra ateities rezultatų rodiklis.

Fundvest neteikia paslaugų asmenims, kurie yra Jungtinių Amerikos valstijų rezidentai (piliečiai, rezidentai mokesčių tikslais, laikini rezidentai arba laikomi rezidentais pagal taikomus teisinius reikalavimus). Sudarydami sutartį su Fundvest Jūs patvirtinate, kad nesate Jungtinių Amerikos Valstijų rezidentas ir įsipareigojate nedelsiant informuoti Fundvest apie bet kokius su tuo susijusius pasikeitimus. Fundvest turi teisę nustoti teikti Jums paslaugas ir nutraukti sutartį su Jumis, jeigu nustato, kad esate Jungtinių Amerikos Valstijų rezidentas (šiam tikslui Fundvest gali remtis ir viešai prieinama informacija). Fundvest nėra atsakinga už nuostolius, susijusius su šiomis aplinkybėmis.

1. Kas yra Fundvest

Tai pavadinimas, kurį naudoja Fundvest UAB (Fundvest arba mes), kuri yra Lietuvos Respublikoje įsteigta įmonė (registracijos kodas 305667997, adresas Konstitucijos pr. 15-93 Vilnius, Lietuva, interneto svetainė www.fundvest.eu, eletroninis paštas info@fundvest.eu, telefonas +370 677 87080).

Fundvest UAB yra licencijuota Lietuvos finansų priežiūros institucijos Lietuvos banko (finansų maklerio įmonės (B kategorija), licencijos numeris B4, išdavimo data 2022 m. sausio 11 d., leidimo kodas LB002124. Daugiau informacijos rasite Lietuvos banko svetainėje

2. Kokias paslaugas teikia Fundvest

Fundvest Klientai gali pateikti Pavedimus pirkti ir parduoti Vertybinius popierius naudojant automatizuotą internetinį įrankį, kuris pasiekiamas per Mobiliąją programėlę. Kai Fundvest gauna Pavedimą, jis perduodamas kitai finansų maklerio įmonei arba bankui, kuris yra atsakingas už vykdymą. Fundvest gali pridėti arba pašalinti paslaugas (įskaitant finansines priemones, kurios yra prieinamos naudojantis paslaugomis) ir funkcijas iš anksto neįspėjęs Klientų, tačiau Klientai gali laisvai pasirinkti paslaugų apimtį savo nuožiūra.

Pagal Sutartį Fundvest savo Klientams teikia šias paslaugas:

  • Investicinės sąskaitos atidarymas ir tvarkymas.
  • Periodinis investavimas.
  • Klientams priklausančių Vertybinių popierių ir lėšų apskaita ir saugojimas.
  • Pavedimų pirkti ar parduoti Vertybinius popierius priėmimas ir perdavimas juos vykdyti
  • Valiutos keitimas.

3. Koks yra šio dokumento tikslas ir kodėl jis yra svarbus

Šis dokumentas kartu su kitais dokumentais, minimais šiame dokumente kaip nuoroda, nustato taisykles, kurios sudaro teisiškai įpareigojantį Fundvest ir jos Klientų susitarimą. Visi dokumentai yra pateikiami ir pasiekiami bet kuriuo metu mūsų interneto svetainėje.

4. Sutartyje naudojamos sąvokos

Sutartis yra sudaryta iš Bendrųjų sutarties sąlygų ir 24 skyriuje išvardytų dokumentų, kurie taikomi naudojantis Fundvest teikiamomis paslaugomis.

Mobilioji programėlė – Fundvest mobilioji programėlė, sukurta siekiant suteikti galimybę teikti paslaugas pagal Sutartį. Kad galėtumėte ja naudotis visa apimtimi, įsitikinkite, kad atsisiuntėte naujausią versiją.

Priimtinumo vertinimas – tai veiksmai, kurių imasi Fundvest, siekdama įvertinti, ar Klientas turi reikiamų žinių ir patirties naudotis Fundvest teikiamomis paslaugomis.

Automatinis investavimas – tai funkcija, leidžianti Klientui nustatyti pasikartojančius Kliento pasirinktų investicinių fondų vienetų, kuriais prekiaujama vertybinių popierių biržoje, pirkimo Pavedimus.

Klientas – fizinis asmuo, sudaręs sutartį su Fundvest dėl naudojimosi paslaugomis.

Finansinių priemonių įvykiai – tai Emitentų vykdomi ar nuo jų valios priklausantys veiksmai, tokie kaip Finansinių priemonių įvykiu laikomas finansinių priemonių išleidimas, visuotinis akcininkų susirinkimas, dividendų, palūkanų ar kitokie mokėjimai, turtinių ir neturtinių teisių suteikimas ir įgyvendinimas, taip pat kiti įvykiai.

Elektroniniai kanalai apima Fundvest svetainę, Fundvest programėlę ir abiejų šalių el. paštą.

Vykdantis brokeris yra trečioji šalis (finansų maklerio įmonė ar bankas), kurią Fundvest pasirenka Klientų pateiktiems Pavedimams vykdyti.

Prekybos vieta – reguliuojama rinka, daugiašalė prekybos sistema arba organizuota prekybos sistema.

Investicinė sąskaita – Fundvest savo Klientams atidaryta sąskaita, kuri leidžia įnešti (išsiimti) lėšas, įsigyti Vertybinių popierių ir gauti investicijų pajamas. Ji neturi jokio specialaus statuso, susijusio su jokiais mokesčių klausimais (pvz., mokesčių lengvatomis) jokioje vakstybėje ar jurisdikcijoje.

Emitentas yra juridinis asmuo, kuris savo veiklai finansuoti kuria, registruoja ir parduoda vertybinius popierius.

Rinkos duomenys – visa informacija, įskaitant, bet neapsiribojant, kainodaros duomenis, apimties duomenis, naujienas, realiuoju laiku arba uždelstus, teikiamus Klientams per Programėlę, susijusią su viešai parduodamomis finansinėmis priemonėmis.

Rinkos duomenų teikėjas – trečioji šalis, naudojama Rinkos duomenims gauti.

Rinkos valandos – tai valandos, kuriomis dirba Prekybos vietos.

Nesudėtingi vertybiniai popieriai – tai viešai parduodamos akcijos, obligacijos ir investicinių fondų vienetai.

Pavedimą sudaro nurodymai Fundvest pirkti arba parduoti Vertybinį popierių Kliento vardu. Daugiau informacijos apie Pavedimų tipus, jų priėmimą, apdorojimą ir kitus svarbius aspektus rasite 7 skyriuje ir Pavedimų vykdymo geriausiomis sąlygomis politikoje.

Šalys yra Klientas ir Fundvest.

Pozicija yra Kliento turimų Vertybinio popierių suma.

Mažmeninis klientas yra neprofesionalus investuotojas.

Vertybinis popierius (-ai) yra finansinės priemonės, turinčios piniginę vertę. Tai gali būti nuosavybės teisę suteikiančios viešai savo akcijas platinančių įmonių akcijos, kreditoriaus santykį su vyriausybine įstaiga arba įmone patvirtinančios obligacijos, pagal šią Sutartį vertybiniais popieriais laikomi ir biržoje prekiaujamų fondų vienetai. Savo nuožiūra galime nustatyti, kurie vertybiniai popieriai bus prieinami naudojantis mūsų paslaugomis.

Tikslinė klientų grupė – tai grupė žmonių, pasižyminčių bendromis savybėmis, kuriuos Fundvest nustatė kaip potencialius savo paslaugų Klientus.

Prekybos diena yra laiko intervalas, kurio metu veikia Prekybos vietos.

Sandoris reiškia Vertybinių popierių pirkimą arba pardavimą.

Kitos Sutartyje vartojamos sąvokos turi būti aiškinamos Lietuvos Respublikos finansinių priemonių rinkų įstatymo, Vertybinių popierių įstatymo, Lietuvos banko teisės aktų, vertybinių popierių biržų taisyklių (kuriose vykdomas Pavedimas) ir pan. nustatyta prasme, išskyrus atvejus, kai šioje Sutartyje aiškiai nurodyta kitaip.

5. Klientų skirstymas į kategorijas, tikslinė klientų grupė ir prrimtinumo vertinimas

Visi Klientai priskiriami Mažmeniniams klientams ir jiems suteikiamas atitinkamas (t. y. aukščiausias) apsaugos lygis, kaip reikalaujama pagal galiojančius teisės aktus.

Atsižvelgiant į ribotą Vertybinių popierių ir Sandorių, kurie pasiekiami naudojant Programėlę, apimtį ir pobūdį, Klientai priklauso vienai Tikslinių klientų grupei, kuri apibrėžiama pagal bendras savybes, tokias kaip amžius ir investavimo patirtis.

Vadovaudamasi galiojančiais teisės aktais, Fundvest įvertins savo produktų ir paslaugų tinkamumą Klientui, atsižvelgdama į jo žinias ir patirtį.

Kad galėtų atlikti vertinimą, Fundvest renka informaciją apie Kliento žinias ir patirtį investavimo srityje. Šiuo tikslu Fundvest prašo Kliento pateikti reikiamą informaciją atsakant į Fundvest parengtus klausimus. Fundvest remiasi Kliento pateikta informacija ir neprivalo tikrinti jos tikrumo. Tačiau, jei kyla abejonių, „Fundvest“ gali palyginti informaciją naudodamasi skirtingais „Fundvest“ prieinamais šaltiniais.

Jei atsisakote atsakyti į klausimus arba padarome išvadą, kad pateikėte neteisingą informaciją, galime atsisakyti suteikti Jums savo paslaugas. Jeigu pasikeičia informacija, kuri mums buvo pateikta anksčiau, Jūs privalote nedelsiant pateikti mums atnaujintą informaciją, susisiekdami su mumis vienu iš Elektroninių kanalų.

Jei padarysime išvadą, kad galbūt neturite pakankamai žinių ir patirties, įspėsime, kad pradėdami investuoti galite susidurti su rizika, kurios galbūt iki galo nesuvoksite, ir dėl to galite patirti finansinių nuostolių.

6. Investicinės sąskaitos atidarymas, lėšų įnešimas ir išėmimas

Kiekvienam Klientui bus atidaryta investicinė sąskaita. Investicinė sąskaita (įskaitant bet kokias subsąskaitas) gali būti naudojama lėšoms patalpinti ir panaudoti Vertybiniams popieriams pirkti bei mokėti taikomus mokesčius, kaip aprašyta Sutartyje. Papildomos funkcijos gali būti įtrauktos vadovaujantis Sutarties priedais.

Tam, kad galėtumėte patalpinti lėšas į Investicinę sąskaitą, Programėlėje Jums bus pateiktos išsamios ir konkrečios instrukcijos. Prieiga ir teisė naudotis Investicine sąskaita (įskaitant saugumo kredencialus) suteikiama išskirtinai Klientui. Klientas negali leisti kitiems asmenims naudotis Investicine sąskaita. Jei Klientas sužino apie neteisėtą prieigą prie savo Investicinės sąskaitos ar neteisėtą jos naudojimą, Klientas privalo nedelsiant informuoti Fundvest.

Lėšų įnešimui naudojama valiuta turi būti euras. Jei į Investicinę sąskaitą įneštų lėšų valiuta yra kita nei euras, lėšos bus priimamos, tačiau visas su konvertavimu ir priėmimu susijusias išlaidas apmokės Klientas, jas išskaičiuojant iš Kliento įneštos sumos.

Visi įrašai Investicinėje sąskaitoje bus atliekami pagal Kliento pavedimus, kuriuos pateikė Klientas, taip pat vadovaujantis kitais Lietuvos Respublikos teisės aktuose nustatytais teisiniais pagrindais.

Investicinės sąskaitos išrašai ir ataskaitos Klientui bus teikiamos Programėlėje.

Visos pajamos ar kiti mokėjimai, susiję su Kliento turimais Vertybiniais popieriais (pvz., dividendai ir palūkanos), bus priimami į Kliento Investicinę sąskaitą. Tai taip pat taikoma bet kokiems mokesčiams ar kitiems atskaitymams, kuriuos taiko bet kurios trečiosios šalys, susijusios su Kliento turimais Vertybiniais popieriais. Lėšas, esančias Investicinėje sąskaitoje, galite išsiimti bet kada. Fundvest įsipareigoja tai atlikti per 1 (vieną) darbo dieną.

7. Pavedimų tipai, pavedimų pateikimas, keitimas ir atšaukimas

Naudodami Programėlę vertybiniams popieriams pirkti galite pateikti 3 tipų Pavedimus: rinkos Pavedimus, ribinius Pavedimus ir periodinio investavimo Pavedimus:

  • Rinkos pavedimai vykdomi esama rinkos kaina.
  • Ribiniai pavedimai nustato maksimalią arba mažiausią kainą, už kurią norite įvykdyti Sandorį.
  • Periodinio investavimo Pavedimai pateikiami nustatant pasikartojančius mokėjimus už Jūsų pasirinktų Vertybinių popierių įsigijimą.

Pavedimai pateikiami naudojant Programėlę ir nurodant visą prašomą informaciją standartinėje formoje, kuri Jums bus pateikta. Pavedimus galima pateikti tik per Programėlę. El. paštu arba kitais būdais pateikti Pavedimai nebus priimti.

Fundvest iš karto po gavimo patikrins pateiktus Pavedimus pagal taikomus limitus, filtrus ir prekybos priežiūros kriterijus. Jei Pavedimas gali būti įvykdytas tik iš dalies dėl turimų lėšų trūkumo arba taikomų pavedimų limitų, Fundvest yra įgaliota, bet neįpareigota perduoti Pavedimą vykdyti iš dalies.

Laikoma, kad visus per Programėlę pateiktus Pavedimus pateikia Klientas. Griežtai draudžiama suteikti prieigą prie Investicinės sąskaitos tretiesiems asmenims.

Tarp Pavedimo įvykdymo momento ir momento, kai visiškai atsiskaitoma už Operaciją, gali būti laiko tarpas. Priimti ir įvykdyti Pavedimai ir mokėtinų mokesčių sumos bus nedelsiant apskaitomi Investicinėje sąskaitoje. Tai reiškia, kad Sandoris gali būti užregistruotas Investicinėje sąskaitoje prieš įvykstant atsiskaitymui, tačiau tai daroma tik siekiant parodyti ekonominę Kliento padėtį.

Tai gali turėti įtakos Kliento investavimo strategijai, nes, pavyzdžiui, Klientas gali nesugebėti visiškai įgyvendinti savo kaip akcininko teisių (pvz., dalyvauti Finansinių priemonių įvykyje), turėdamas neapmokėtą Poziciją iki tos dienos, kai Vertybiniais popieriais prekiaujama be teisių, kylančių iš Vertybiniių popierių (ex-date).

Fundvest gali atsisakyti priimti (atmesti) neaiškų, neįprastą ar neteisingą Pavedimą (pvz., Pavedimą, pateiktą po Sutarties nutraukimo). Fundvest informuos Klientą apie Pavedimo atsisakymą (atmetimą). Fundvest neatsako, jei Pavedimas dėl nurodytų priežasčių neįvykdomas arba įvykdomas pavėluotai.

Prieš pateikdami Pavedimą, turite įsitikinti, kad visi laukai yra užpildyti ir visos įvestos reikšmės yra teisingos. Taip pat turite suprasti, kad pateikdami Pavedimą prisiimate nuostolių riziką.

Prieš pateikdami Pavedimą parduoti Vertybinius popierius turite įsitikinti, kad sąskaitoje yra reikiamas kiekis atitinkamų Vertybinių popierių.

Prieš pateikdami Pavedimą pirkti Vertybinius popierius turite įsitikinti, kad sąskaitoje yra pakankamai lėšų Pavedimui įvykdyti ir sumokėti taikomus mokesčius.

Priėmę Pavedimą, mes pateiksime jums patvirtinimą Programėlėje.

Jei Pavedimas bus atmestas (mes arba Vykdantis brokeris), Jums taip pat bus pranešta. Nei mes, nei Vykdantis brokeris neprivalo nurodyti jokių priežasčių ar pagrįsti atmetimo.

Dėsime visas įmanomas pastangas, kad Pavedimą galėtumėte pateikti be trikdžių, tačiau neatsakome už jokius nuostolius ar išlaidas, susijusias su netinkamu interneto ar kitų ryšių (sistemų) veikimu ar negalėjimu naudotis Pavedimo pateikimo funkcionalumu, kai tai nutinka ne dėl Fundvest kaltės.

Pavedimai nepriimami telefonu, raštu ar kita forma, kuri skiriasi nuo aukščiau aprašytos.

Fundvest turi teisę nenurodydama priežasčių atsisakyti priimti Pavedimą, jei Pavedimo priėmimas prieštarautų teisiniams reikalavimams, rinkos, kurioje Pavedimas turi būti vykdomas, taisyklėms, gerai rinkos praktikai, jei Klientas neturi pakankamai lėšų ir (ar) Vertybinių popierių, jeigu Klientas turi pradelstų skolų Fundvest arba yra kitų priežasčių, dėl kurių Pavedimo priimti neįmanoma.

Lėšų ar Vertybinių popierių suma, reikalinga Jūsų įsipareigojimams, kylantiems iš Operacijos, sudarytos pagal Pavedimą, įvykdyti, įskaitant Fundvest taikomus mokesčius, nurašoma nuo Investicinės sąskaitos iš karto po Pavedimo gavimo ir be atskiro Jūsų nurodymo.

Tuo atveju, kai Investicinėje sąskaitoje lėšų nėra ta valiuta, kurią reikia sumokėti, arba jų nepakanka, reikiamą lėšų sumą konvertuosime į kitą valiutą pagal tuo metu mūsų nustatytą kursą.

Norėdamas pakeisti Pavedimo sąlygas, Klientas turi atšaukti ankstesnį Pavedimą ir pateikti naują Pavedimą. Klientas turi teisę atšaukti Pavedimą arba pakeisti Pavedimo sąlygas, kol Pavedimas nebus perduotas vykdyti.

Visi pateikti Pavedimai gali būti atšaukti, jei jie dar nebuvo visiškai įvykdyti (dalinio įvykdymo atveju gali būti atšauktas likusi dar neįvykdytų vienetų suma). Klientas gali pateikti naują Pavedimą po ankstesnio Pavedimo atšaukimo. Be to, Klientas gali keisti neįvykdytus Pavedimus, kurie dar nėra visiškai įvykdyti (pvz., pakeisti vienetų, skirtų pirkti ar parduoti, kiekį arba pakeisti numatytą vykdymo kainą (limitą).

Jei visiškai arba iš dalies atšaukiate pateiktą Pavedimą, visas su Pavedimo atšaukimu susijusias išlaidas turite kompensuoti Jūs.

Pateiktą Pavedimą gali atšaukti Vykdantis brokeris, bet kuri priežiūros institucija ar kita trečioji šalis. Tai taip pat gali būti taikoma tam tikroms Pozicijioms. Kiek tai įmanoma, mes stengsimės Jus informuoti apie tokį atšaukimą..

Pavedimą dėl finansinių priemonių, kurios yra bendroji jungtinė sutuoktinių nuosavybė, gali pateikti tik abu sutuoktiniai, išskyrus atvejus, kai vienas iš sutuoktinių pateikia Fundvest kito sutuoktinio išduotą įgaliojimą. Pavedimas dėl finansinių priemonių, kurios yra asmeninė sutuoktinio nuosavybė, gali būti pateikiamas tik kartu su rašytiniais įrodymais, patvirtinančiais asmeninės nuosavybės faktą, išskyrus įstatymų nustatytus atvejus.

Jei Klientui suteiktas sutuoktinio įgaliojimas dėl bet kokios priežasties nustoja galioti (yra atsiimamas, nustoja galioti ir pan.), Klientas privalo nedelsiant apie tai pranešti Fundvest. Klientas, neįvykdęs šio įsipareigojimo, prisiima visą su tuo susijusią riziką ir privalo atlyginti Fundvest visus dėl to patirtus nuostolius.

8. Pavedimų perdavimas vykdyti

Gavę tinkamai pateiktą Pavedimą, perduosime jį vykdyti.

Sudarydami Sutartį sutinkate su Pavedimų vykdymo geriausiomis sąlygomis politika, kuri pateikiama mūsų interneto svetainėje.

Kadangi kainos finansų rinkose keičiasi greitai ir netikėtai, Jūsų Pavedimas gali būti įvykdytas už mažesnę kainą nei buvo Pavedimo pateikimo metu. Tokiais atvejais mes neprisiimame įsipareigojimo kompensuoti Jums kainų skirtumą.

9. Klientų lėšų ir finansinių priemonių apsauga

Saugodami savo Klientams priklausančius Vertybinius popierius ir lėšas, mes imsis priemonių, užtikrinančių Klientų nuosavybės teisių apsaugą ir užkertančių kelią neteisėtam Klientams priklausančio turto naudojimui. Investicinėje sąskaitoje esančios lėšos, skirtos Vertybiniams popieriams pirkti, ir lėšos, gautos pardavus Klientams priklausančius Vertybinius popierius (įskaitant bet kokias kitas Klientų gaunamas pajamas), yra Klientų nuosavybė ir negali būti išieškomos pagal Fundvest skolas.

Fundvest paslaugų teikėjus atrinks tinkamai ir profesionaliai ir suteiks jiems teisę savo Klientų turtą saugoti pas kitus paslaugų teikėjus, kai atitinkamas paslaugų teikėjas negali tiesiogiai saugoti šio turto. Klientams priklausantys Vertybiniai popieriai gali būti saugomi kitoje finansų maklerio įmonėje ar komerciniame banke atidarytoje omnibus sąskaitoje.

Fundvest turi ir nuolat tobulina patikimas ir veiksmingas organizacines, administracines, apskaitos ir vidaus kontrolės procedūras bei imasi kitų priemonių savo Klientų Vertybinių popierių ir lėšų apsaugai ir saugumui užtikrinti.

10. Finansinių priemonių įvykiai

Kai taikoma, informacija apie Finansinių priemonių įvykius, kurią gauna Fundvest, bus perduota Klientui elektroniniu paštu nedelsiant, taip užtikrinant, kad Klientas turi pakankamai laiko sureaguoti į gautą informaciją.

Tačiau Klientas privalo savarankiškai domėtis ir vertinti informaciją apie Finansinių priemonių įvykius ir tam gali naudoti viešuosius informacijos šaltinius.

Fundvest taip pat pateiks Klientams apibendrintą informaciją metinėje ataskaitoje, kuri bus pateikta naudojant programėlę arba elektroniniu paštu.

Kai taikoma, informaciją, susijusią su Finansinių priemonių įvykiais, gautą iš Klientų, Fundvest perduoda nedelsdama po to, kai ją gauna, laikantis Emitento nustatyto termino ar apskaitos datos.

Klientas patvirtina, kad jam yra žinoma, kad tam tikrų Finansinių priemonių įvykių atveju Fundvest turi teisę blokuoti Kliento turimus Vertybinius popierius negavusi Kliento nurodymų.

Klientas sutinka gauti jam priklausančius dividendus pinigine forma, išskyrus atvejus, kai tai nėra įmanoma dėl Emitento sprendimo išmokėti dividendus kita forma.

Fundvest neatsako už Kliento patirtus nuostolius dėl bet kurio iš aukščiau nurodytų atvejų.

11. Su elgesiu finansų rinkose susiję apribojimai

Siekiant užtikrinti finansų rinkų vientisumą ir padidinti investuotojų pasitikėjimą, visiems Klientams taikomos piktnaudžiavimo rinka (paprastai tai apima prekybą pasinaudojant viešai neatskleista informacija, neteisėtą viešai neatskleistos informacijos atskleidimą ir manipuliavimą rinka) taisyklės,. Siekdami nustatyti galimus piktnaudžiavimo rinka atvejus, stebėsime savo Klientų investicinę veiklą. Fundvest ištirs bet kokią įtartiną veiklą ir apie tai praneš atitinkamoms institucijoms.

Fundvest gali apriboti naudojimąsi savo paslaugomis arba nutraukti Sutartį ir uždaryti Investicinę sąskaitą, taip pat taikyti bet kokius kitus apribojimus, kurie gali būti laikini ar nuolatiniai, jei kyla įtarimų dėl piktnaudžiavimo rinka ar kitokios neįprastos prekybos praktikos (pvz., pasinaudojant akivaizdžiomis klaidomis, spekuliaciniai ar kiti kenkėjiški veiksmai). Klientai yra informuojami ir, kai įmanoma, paaiškinamos priežastys, išskyrus kai tokios informacijos pateikimas sukeltų neigiamų pasekmių Fundvest ar bet kuriai paveiktai trečiajai šaliai. Fundvest neatsako už jokius Kliento nuostolius dėl tokių apribojimų.

Tais atvejais, kai Fundvest paveiks bet kokie Vertybinių popierių biržų, kliringo namų ar kitų trečiųjų šalių veiksmai, Fundvest imsis visų pagrįstų priemonių, kad išvengtų arba sumažintų bet kokias neigiamas pasekmes savo Klientams, tačiau nebus atsakinga už jokius Klientų patirtus nuostolius. dėl tokių apribojimų.

Šis skyrius taip pat taikomas tais atvejais, kai bendra Kliento turimo turto vertė viršija ribas, kurias nustato Fundvest.

12. Kliento teisės, pareigos ir patvirtinimai

Klientas patvirtina, kad visa informacija ir patvirtinimai, kurie buvo pateikti Fundvest, yra tikri ir teisingi. Pasikeitus informacijai, Klientas privalo informuoti Fundvest ne vėliau kaip per 3 (tris) darbo dienas.

Pateikdamas Pavedimą Klientas įsipareigoja griežtai laikytis 7 skyriuje nustatytų reikalavimų. Kiekvieną kartą pateikdamas Pavedimą Klientas patvirtina, kad Pavedimo pateikimo metu nurodyti Kliento duomenys ir patvirtinimai nepasikeitė. Jeigu Pavedimo pateikimo metu pasikeitė kokia nors Kliento nurodyta informacija ir patvirtinimai, tačiau Klientas apie tai Fundvest neinformavo, laikoma, kad Klientas neinformavo Fundvest tyčia ir Klientas privalo atlyginti dėl to Fundvest patirtus nuostolius.

Klientas įsipareigoja užtikrinti, kad Fundvest prašymu Kliento pateikta informacija apie Kliento investavimo tikslus, šeimyninę padėtį, finansinę padėtį ir bet kokia kita informacija yra teisinga ir išsami. Teikdama paslaugas Klientui, Fundvest remsis naujausia Kliento pateikta informacija. Tuo atveju, jei Klientas pateikia netikslią ar neišsamią informaciją arba neatnaujina pasikeitusios informacijos, Klientas prisiima atsakomybę už visas pasekmes, kylančias dėl minėtų veiksmų. Klientas įsipareigoja bet kuriuo metu pateikti Fundvest prašomus papildomus dokumentus ir informaciją.

Klientas neturi teisės perleisti savo teisių ir pareigų pagal šią Sutartį.

Klientas yra atsakingas už visų su įsigyjamais Vertybiniais popieriais susijusių mokesčių sumokėjimą, įskaitant reikalingų mokesčių deklaracijų ir kitų dokumentų pateikimą atitinkamoms institucijoms. Fundvest neatsako už nuostolius, atsiradusius dėl mokesčių nemokėjimo, pavėluoto mokėjimo ar reikalingų dokumentų nepateikimo.

Klientas neturi teisės perleisti savo teisių ir pareigų, kylančių iš Sutarties.

Naudodamasis Fundvest paslaugomis Klientas privalo:

  1. Laikytis Sutarties (jos priedų ir papildymų), galiojančių teisės aktų, įskaitant, bet neapsiribojant, kovos su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu teisės aktais.

  2. Pateikti teisingą ir tikslią informaciją.

  3. Investicinei sąskaitai papildyti naudoti tik teisėtai įgytas lėšas.

  4. Naudotis Fundvest paslaugomis tokiu būdu, kuris nesukeltų nuostolių, atsakomybės ar kitų neigiamų pasekmių Fundvest ar trečiosioms šalims.

  5. Susilaikyti nuo tyčinių veiksmų, galinčių sutrikdyti paslaugų teikimą, sukelti sistemos veikimo sutrikimus, sugadinimą ar sunaikinimą, taip pat neorganizuoti ir nevykdyti neteisėtos veiklos.

  6. Registruotis kaip Klientas tik savo vardu ir nenaudoti anoniminių telefono numerių ar el. pašto adresų, neatskleisti Fundvest suteiktų personalizuotų saugumo duomenų trečiosioms šalims ir neleisti trečiosioms šalims naudotis paslaugomis Kliento vardu.

13. Atsakomybė

Fundvest nekompensuos Kliento nuostolių, patirtų dėl krizių ar kitų neigiamų pokyčių finansų rinkose, valiutų kursų pokyčių ir infliacijos. Fundvest neatsako už Emitento ar bet kurios trečiosios šalies mokumą ir neprivalo atlyginti su tuo susijusių Kliento patirtų nuostolių.

Fundvest neatsako už nuostolius, atsiradusius dėl techninių gedimų, trukdančių naudotis Programėle, naudojantis internetu kaip ryšio priemone arba atsiradusius dėl Kliento techninių išteklių netinkamo veikimo.

Visais atvejais Šalies, nevykdančios ar netinkamai vykdančios savo įsipareigojimus pagal Sutartį, atsakomybė kitai Šaliai ribojama dėl to nukentėjusios Šalies patirtų tiesioginių nuostolių dydžiu.

Šalys atleidžiamos nuo atsakomybės, jeigu Sutartis nebuvo tinkamai įvykdyta esant force majeure aplinkybėms.

Už įsiskolinimą pagal Sutartį Klientas moka 0,02 procento dydžio delspinigius nuo nesumokėtos sumos už kiekvieną uždelstą dieną.

14. Mokesčiai už paslaugas

Klientai mokės mokesčius ir išlaidas, nurodytus Mokesčių grafike, kuris yra bet kuriuo metu pasiekiamas Fundvest svetainėje ir gali būti pateiktas Klientui asmeniškai jam paprašius.

Visi mokesčiai ir išlaidos yra nurašomi iš Investicinėje sąskaitoje esančių lėšų, kai tik jie tampa mokėtini.

Valiutos konvertavimo kursą parenka Fundvest. Prie valiutos kurso taip pat pridedamas antkainis, kaip apibrėžta Mokesčių grafike.

Fundvest gali padidinti arba sumažinti taikomus įkainius ir mokesčius dėl šių priežasčių:

  • Fundvest sąnaudų, susijusių su jos santykiais su trečiosiomis šalimis (pvz., energija, telekomunikacijos, sandorių vykdymas, valiutos keitimas, saugojimas, atsiskaitymai, programinės įrangos licencijos, teisiniai įsipareigojimai ir kt.);
  • rinkos sąlygų pasikeitimų, pakeitimų, susijusių su naujų funkcijų, paslaugų ar funkcionalumų įdiegimu, ar kitų komercinių priežasčių;
  • paslaugų paskirties ar paslaugų teikimo būdo pasikeitimo.

Jei Mokesčių priedas yra keičiamas, Klientas įspėjamas apie tai prieš 10 (dešimt) darbo dienų. Jei įkainiai ir mokesčiai keičiami Kliento naudai, jie įsigalioja nedelsiant ir be išankstinio Kliento įspėjimo.

15. Sutarties pakeitimas ir nutraukimas

Fundvest turi teisę vienašališkai pakeisti Sutartį (visus dokumentus, kurie yra Sutarties dalis), įspėjęs Klientą ne vėliau kaip prieš 10 (dešimt) darbo dienų. Jei Klientas nesutinka su pakeitimais, jis turi teisę nutraukti Sutartį apie tai pranešdamas Fundvest prieš 5 (penkias) kalendorines dienas el. paštu arba kitu Fundvest nurodytu būdu, jeigu Investicinėje sąskaitoje nėra Klientui priklausančių Vertybinių popierių ir lėšų bei Klientas tinkamai įvykdė kitus Sutartyje numatytus įsipareigojimus.

Klientas turi teisę bet kada vienašališkai nutraukti Sutartį nedelsiant, jeigu Investicinėje sąskaitoje nėra Klientui priklausančių Vertybinių popierių ir lėšų bei Klientas tinkamai įvykdė kitus Sutartyje numatytus įsipareigojimus.

Fundvest turi teisę vienašališkai nutraukti Sutartį, apie tai įspėjęs Klientą prieš 10 (dešimt) darbo dienų, jeigu Klientas nesinaudoja Fundvest paslaugomis ilgiau nei 3 (trejus) metus ir jei Investicinėje sąskaitoje nėra Vertybinių popierių ir lėšų, priklausančių Klientui.

Fundvest gali nutraukti Sutartį arba apriboti naudojmąsi paslaugomis iš anksto neįspėjusi Kliento, jei Klientas pažeidžia sutartinius įsipareigojimus.

Nutraukus Sutartį, laikoma, kad Klientas atšaukė visus savo Pavedimus, kurie nebuvo įvykdyti iki Sutarties nutraukimo, o Kliento sąskaita uždaroma, jei joje nėra Kliento Vertybinių popierių ar lėšų.

Jei Kliento sąskaitoje yra Vertybinių popierių, Klientas turi nurodyti kitą sąskaitą per 10 (dešimt) kalendorinių dienų nuo Fundvest prašymo gavimo. Jeigu Klientas per nurodytą laikotarpį tokios sąskaitos nenurodo arba Kliento nurodytas sąskaitų tvarkytojas nepriima Kliento vertybinių popierių, Fundvest turi teisę pervesti Klientui priklausančius Vertybinius popierius į Emitento ar jo įgalioto sąskaitų tvarkytojo tvarkomą sąskaitą. Klientas privalo sumokėti visus susijusius mokesčius pagal pervedimo metu galiojančius įkainius.

Klientas privalo sumokėti visus pagal Sutartį mokėtinus mokesčius ne vėliau kaip iki Sutarties nutraukimo dienos. Fundvest Kliento sąskaitoje esančius Vertybinius popierius ir lėšas perveda į Kliento nurodytas sąskaitas tik sumokėjus visus mokesčius.

16. Komunikacija ir keitimasis informacija

Sudarydami Sutartį patvirtinate, kad sutinkate, kad visa pagal Sutartį Jums pateikta informacija ir pranešimai būtų teikiami Sutartyje nurodytais Elektroniniais kanalais.

Informacija apie Investicinės sąskaitos likutį, turimus Vertybinius popierius ir atliktas operacijas bus pasiekiama Programėlėje bet kuriuo metu. Mes taip pat galime susisiekti su jumis naudodami Programėlės pranešimų siuntimo funkciją arba el. paštu.

Klientas žino, kad Fundvest gali įrašyti pokalbius telefonu, susijusius su Sutarties vykdymu, ir su tuo sutinka.

Visa Sutarties pagrindu gauta informacija yra konfidenciali ir negali būti atskleista jokiai trečiajai šaliai, išskyrus atvejus, kai Šalis tokią informaciją privalo atskleisti pagal galiojančius teisės aktus.

Emitentas turi teisę bet kada pareikalauti, kad Fundvest pateiktų informaciją apie savo Klientus, t. y. Vertybinių popierių savininkus. Ši teisė gali būti įgyvendinama pateikiant paklausimą centriniam depozitoriumui. Fundvest privalo suteikti Emitentui ir centriniam depozitoriumui jų prašoma informaciją.

17. Kalba

Sutartis ir visi jos priedai, papildymai bei pakeitimai sudaromi tokia kalba, kurią Klientas pasirenka kaip tinkamiausią registracijos metu. Nepaisant to, Klientas sutinka, kad Fundvest su teikiamomis paslaugomis bei Vertybiniais popieriais susijusią informaciją savo nuožiūra gali teikti vien tik anglų kalba.

Dėl klausimų, susijusių su Fundvest paslaugomis, Klientas gali bendrauti su Fundvest bet kuria iš šių kalbų: anglų, estų, latvių, lietuvių, rusų.

18. Skundai

Jei nesate patenkinti mūsų paslaugomis, galite pateikti skundą parašydami mums el. laišką adresu complaints@fundvest.eu ir pateikdami žemiau nurodytą informaciją, kuri padės mums tinkamai išnagrinėti Jūsų skundą:

  • Jūsų pilnas vardas (vardas ir pavardė) ir adresas.
  • Problemos, su kuria susidūrėte, aprašymas (kada ir kas įvyko).

Galite rašyti bet kuria iš šių kalbų: anglų, estų, lietuvių, latvių, rusų. Išnagrinėsime jūsų skundą ir imsimės šių veiksmų, kad jį išspręstume: Per 1 (vieną) darbo dieną patvirtinsime, kad gavome Jūsų skundą.

Per 15 (penkiolika) darbo dienų nuo išsamaus tyrimo atlikimo atsiųsime Jums atsakymą, naudodami Jūsų el. pašto adresą, kurį mums nurodėte registracijos metu. Savo atsakyme informuosime apie tyrimo rezultatus, veiksmus, kurių buvo arba bus imtasi siekiant išspręsti problemą, ir pasiūlysime sprendimą.

Išimtiniais atvejais, kai dėl skundo sudėtingumo ar kitų objektyvių priežasčių neįmanoma išspręsti skundo per 15 (penkiolika) darbo dienų, apie tai informuosime el. paštu, paaiškindami termino pratęsimo priežastis ir nurodydami galutinį atsakymo terminą. Bet kuriuo atveju galutinio atsakymo terminas neviršys 30 (trisdešimties) kalendorinių dienų nuo skundo gavimo dienos.

Jeigu mūsų galutinis sprendimas Jūsų netenkins, savo skundą galite perduoti Lietuvos bankui, kuris yra nepriklausoma ginčų sprendimo institucija Lietuvoje.

Tai galima padaryti 3 būdais:

  • Per elektroninę sistemą Elektroniniai valdžios vartai.
  • Užpildę Vartotojo prašymo formą (ją rasite Lietuvos banko svetainėje; nuoroda pateikiama žemiau) ir išsiųsdami Lietuvos banko Finansų rinkos priežiūros tarnybai, Totorių g. 4, 01121 Vilnius, el. paštas: prieziura@lb.lt
  • Užpildydami laisvos formos prašymą ir išsiųsdami jį Finansų rinkos priežiūros tarnybai, Totorių g. 4, 01121 Vilnius, el. paštas: prieziura@lb.lt

Kad ir kokiu būdu pasirinksite pateikti skundą Lietuvos bankui, skundas ir jo priedai turi būti parengti lietuvių arba anglų kalba. Nepaisant to, atkreipiame dėmesį, kad ginčo sprendimo procesas vyks lietuvių kalba. Daugiau informacijos apie ginčų sprendimą rasite Lietuvos banko interneto svetainėje.

Skundų nagrinėjimas yra nemokamas.

19. Investuotojų apsauga

Fundvest yra investuotojų apsaugos sistemos narė pagal Lietuvos Respublikos indėlių draudimo ir investuotojų atsakomybės įstatymo nuostatas. Įstatymo nustatytais atvejais kriterijus atitinkantys Klientai turi teisę gauti įstatymo numatytą draudimo išmoką.

20. Interesų konfliktai

Fundvest siekia vykdyti savo veiklą teisėtai, sąžiningai ir etiškai bei vengti situacijų, kai atsiranda interesų konfliktai. Fundvest įdiegė vidaus kontrolės procedūras, skirtas nustatyti, stebėti, valdyti ir, kai įmanoma, atskleisti interesų konfliktus, kurios yra apibendrintos Interesų konfliktų politikoje, pateikiamoje interneto svetainėje.

21. Rinkos duomenys

Naudojantis Programėle Klientams bus suteikta prieiga prie Rinkos duomenų, kuriuos Fundvest gauna iš trečiosios šalies – Rinkos duomenų teikėjo. Rinkos duomenys Klientams teikiami nemokamai.

Klientai privalo laikytis toliau šiame skyriuje išvardytų įsipareigojimų ir apribojimų.

Rinkos duomenų teikėjai turi išskirtines intelektines teises, o Rinkos duomenys yra vertinga konfidenciali informacija, kadangi ji nėra prieinama plačiajai visuomenei. Klientai turi prieigą prie šių Rinkos duomenų dėl esamų sutartinių santykių su Fundvest, tačiau Klientai privalo užtikrinti Rinkos duomenų konfidencialumą susilaikydami nuo bet kokio Rinkos duomenų platinimo ar jų tiesioginio ar netiesioginio atskleidimo: Klientai negali kopijuoti, atsisiųsti, dalintis, keisti, versti, transformuoti, skelbti, perduoti, parduoti, sublicencijuoti, redaguoti, perduoti ar priskirti duomenų tretiesiems asmenims arba sukurti išvestinius darbus iš šių duomenų, taip pat neleisti to daryti jokiai trečiajai šaliai.

Fundvest savo nuožiūra pasirenka tinkamus Rinkos duomenų teikėjus. Klientai iš Rinkos duomenis gauna tokius, kokie jie yra (nepakeistus). Tačiau Fundvest jokiu būdu negarantuoja duomenų teisingumo, tikslumo, išsamumo ar savalaikiškumo. Jei Rinkos duomenys atrodo neteisingi, Klientai nesivadovauja tokia informacija ir nedelsdami informuoja Fundvest, kad būtų išvengta bet kokių klaidų.

Fundvest ir Rinkos duomenų teikėjai neprisiima jokios atsakomybės ir neatsako prieš Klientus už bet kokią žalą, atsiradusią dėl jiems pateiktų Rinkos duomenų naudojimo.

22. Asmens duomenų tvarkymas

Klientas sutinka, kad jo asmens duomenys bus tvarkomi Privatumo politikoje nustatyta tvarka. Privatumo politikoje pateikiama išsami informacija apie duomenų tvarkymo tikslus, tvarkomų duomenų kategorijas, duomenų gavėjus, duomenų saugojimo terminus, Jūsų teises, įskaitant teisę pateikti skundą savo nacionalinei duomenų apsaugos institucijai, ir pan.

23. Taikytina teisė

Sutarčiai galioja ir Sutartis turi būti aiškinama pagal Lietuvos Respublikos teisę.

24. Sutarties priedai

Finansinių instrumentų ir susijusių rizikų apžvalga Privatumo politika Interesų konfliktų politika Pavedimų vykdymo geriausiomis sąlygomis politika Tinkamo naudojimosi politika Mokesčių lentelė

Visus aukščiau išvardytus dokumentus bet kuriuo metu galite rasti Fundvest interneto svetainėje.